העסקעם אין די האָלענדיש לעגאַל סעקטאָר

ביוראַקראַטיק ווייטיק אין די האַלדז גערופן "העסקעם"

הקדמה

מיט די הקדמה פון די האָלענדיש אַקט פון אַנטי-געלט לאָנדערינג און אַנטי-טעראָריסט פיינאַנסינג אקט (ווווופט) און די ענדערונגען וואָס האָבן שוין זינט דעם אקט געקומען אַ נייַע תקופה פון השגחה. ווי דער נאָמען ינדיקייץ, די ווונט איז באַקענענ אין אַן פּרווון צו קאַמבאַט געלט לאָנדערינג און די פינאַנסינג פון טערעריזאַם. נישט בלויז פינאַנציעל אינסטיטוציעס ווי באַנקס, ינוועסמאַנט קאָמפּאַניעס און פאַרזיכערונג קאָמפּאַניעס, אָבער אויך אַדוואָקאַטז, נאָטאַריעס, אַקאַונטאַנץ און פילע אנדערע פּראַפעשאַנז האָבן צו מאַכן זיכער אַז זיי נאָכקומען מיט די כּללים. דער פּראָצעס, אַרייַנגערעכנט די סכום פון סטעפּס וואָס דאַרפֿן צו נעמען צו נאָכקומען מיט די כּללים, איז דיסקרייבד מיט די אַלגעמיינע טערמין 'העסקעם'. אויב די כּללים פון וווופט זענען ווייאַלייטיד, אַ כעפטי פיין קען נאָכפאָלגן. ערשטנס, די רעזשים פון די ווווופט ויסקומען גלייך, צוליב דעם פאַקט אַז די וווווף איז דערוואַקסן צו זיין אַ פאַקטיש ביוראַקראַטיק ווייטיק אין די האַלדז, קאַמבאַט מער ווי בלויז טערעריזאַם און געלט לאָנדערערס: אַ עפעקטיוו פאַרוואַלטונג פון איינער ס געשעפט אַפּעריישאַנז.

קליענט ויספאָרשונג

אין סדר צו נאָכקומען מיט די ווווף, די אַפאָרמענשאַנד אינסטיטוציעס האָבן צו פירן אַ קליענט ויספאָרשונג. יעדער (בדעה) ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן דאַרף זיין געמאלדן צו די האָלענדיש פינאַנסיאַל ינטעלליגענסע יוניט. אין פאַל די רעזולטאַטן פון דער ויספאָרשונג טאָן ניט צושטעלן די רעכט דעטאַילס אָדער ינסייץ, אָדער אין פאַל די ויספאָרשונג ווייזט צו אַקטיוויטעטן וואָס זענען אַנלאָפאַל אָדער פאַלן אין אַ הויך-ריזיקירן קאַטעגאָריע אונטער די ווווף, די ינסטיטושאַן מוזן אָפּזאָגן זיין באַדינונגס. די קליענט ויספאָרשונג וואָס דאַרף צו זיין געפירט איז גאַנץ פּראָטים און יעדער מענטש וואָס לייענען די ווווף וועט זיין פאַנגגאַלד אין אַ מייז פון לאַנג זאצן, קאָמפּליצירט קלאָזאַז און קאָמפּלעקס באַווייַזן. און דאָס איז נאָר דער אַקט זיך. אין צוגאב, רובֿ וווולט-סופּערווייזערז ארויס זייער אייגן קאָמפּליצירט ווווופט מאַנואַל. לעסאָף, ניט בלויז די אידענטיטעט פון יעדער קליענט, זייַענדיק אַ נאַטירלעך אָדער לעגאַל מענטש מיט וועמען אַ געשעפט באַציונג איז געגרינדעט אָדער אויף וועמענס ביכאַף (צו זיין) אַ מאַסע - מאַטן, אָבער אויך די אידענטיטעט פון די לעצט וווילטויק באַזיצער (s) ( UBO), מעגלעך פּאָליטיש יקספּאָוזד פּערסאָנס (PEPs) און פארשטייערס פון דעם קליענט דאַרפֿן צו זיין געגרינדעט און דערנאָך וועראַפייד. די לעגאַל זוך פון די טערמינען "UBO" און "PEP" זענען ינפאַנאַטלי פּראָטים, אָבער קומען אַראָפּ צו די פאלגענדע. ווי UBO וועט באַגרענעצן יעדער נאַטירלעך מענטש וואָס גלייך אָדער מינאַצאַד פאַרמאָגן מער ווי 25% פון די (ייַנטיילן) אינטערעס פון אַ פירמע, נישט זייַענדיק אַ פירמע ליסטעד אויף די אַקציעס מאַרק. א PEP איז, אין קורץ, איינער וואָס אַרבעט אין אַ באַוווסט עפנטלעך פונקציע. די פאַקטיש מאָס פון דער קליענט ויספאָרשונג וועט אָפענגען אויף די סיטואַציע-ספּעציפיש אַסעסמאַנט פון די ריזיקירן דורך די ינסטיטושאַן. די ויספאָרשונג קומט אין דריי פלייווערז: די סטאַנדאַרט ויספאָרשונג, די סימפּלאַפייד ויספאָרשונג און די ינטענסאַפייד ויספאָרשונג. כּדי צו באַשטעטיקן און באַשטעטיקן די אידענטיטעט פון אַלע די אַבאָנעמענט פנים און ענטיטיז, אַ קייט פון דאָקומענטן איז אָדער קען זיין דארף, דיפּענדינג אויף די טיפּ פון ויספאָרשונג. א בליק אויף די מעגלעך פארלאנגט דאָקומענטן רעזולטאַטן אין די פאלגענדע ניט-יגזאָסטיוו ינומעריישאַן: עקזעמפלארן פון (אַפּאָסטילעד) פּאַספּאָרץ אָדער אנדערע אידענטיטעט קאַרדס, אויסצוגן פון די טשאַמבער פון האַנדל, ארטיקלען, אַסאָוסייישאַנז רעגיסטערס און אָוווערוויוז פון פירמע סטראַקטשערז. אין פאַל פון אַ געשטארקט ויספאָרשונג, אפילו מער דאָקומענטן קענען זיין פארלאנגט, אַזאַ ווי עקזעמפלארן פון ענערגיע ביללס, באַשעפטיקונג אַגרימאַנץ, געצאָלט ספּעסאַפאַקיישאַנז און באַנק סטייטמאַנץ. די דערמאנט רעזולטאַטן אין אַ יבעררוק פון פאָקוס אַוועק פון דעם קליענט און די פאַקטיש טנייַ פון באַדינונגס, אַ ריזיק ביוראַקראַטיק כאַסאַל, געוואקסן קאָס, אָנווער פון צייט, אַ מעגלעך נויט צו דינגען עקסטרע עמפּלוייז רעכט צו דעם אָנווער פון צייט, די פליכט צו דערציען פּערסאַנעל אויף די כּללים פון ווווופט, יראַטייטאַד קלייאַנץ, און אויבן אַלע די מורא פון מאַכן מיסטייקס, ווי לעצט אָבער ניט קלענסטער, די ווווופט האט אויסדערוויילט אַ פּלאַץ פון פֿאַראַנטוואָרטלעכקייט צו אַססעסס יעדער ספּעציפיש סיטואַציע מיט די קאָמפּאַניעס זיך דורך ארבעטן מיט עפענען נאָרמז .

רעפּריזישאַנז: אין טעאָריע

ניט-העסקעם ברענגט אַ נומער פון מעגלעך פאלגן. פירסטלי, ווען אַ ינסטיטושאַן פיילז צו באַריכט אַ (בדעה) ומגעוויינטלעך מאַסע - מאַטן, די ינסטיטושאַן איז שולדיק פון אַן עקאָנאָמיש העט לויט האָלענדיש (פאַרברעכער) געזעץ. ווען עס קומט אַראָפּ צו דער קליענט ויספאָרשונג, עס זענען זיכער באדערפענישן. די אינסטיטוציע דאַרף צו ערשט קענען דורכפירן די ויספאָרשונג. צווייטנס, די עמפּלוייז פון די ינסטיטושאַן מוזן קענען צו דערקענען אַ ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן. אויב אַ ינסטיטושאַן דורכפאַל צו נאָכקומען מיט די כּללים פון די ווווף, איינער פון די סופּערווייזינג אויטאריטעטן ווי דעזיגנייטיד דורך די ווווף קענען אַרויסגעבן אַ ינקראַמענאַל שטראָף. די אויטאָריטעט קען אויך אַרויסגעבן אַן אַדמיניסטראַטיווע שטראַף, נאָרמאַלי וועריינג צווישן די מאַקסימום אַמאַונץ פון € 10.000 און € 4.000.000, דיפּענדינג אויף די טיפּ פון העט. די ווווופט איז נישט דער בלויז אַקט וואָס גיט פּינעס און פּענאַלטיז, ווייַל די סאַנגשאַנז אקט ('Sanctiewet') קען אויך ניט זיין פארגעסן. די סאַנגשאַנז אקט איז געווען אנגענומען אין סדר צו ינסטרומענט אינטערנאַציאָנאַלע סאַנגשאַנז. דער ציל פון סאַנגשאַנז איז צו סגולע זיכער אַקשאַנז פון לענדער, אָרגאַנאַזיישאַנז און מענטשן וואָס, למשל, אָנרירן אינטערנאַציאָנאַלע געזעץ אָדער מענטשנרעכט. ווי סאַנגשאַנז, מען קען טראַכטן וועגן געווער עמבאַרגאָוז, פינאַנציעל סאַנגשאַנז און אַרומפאָרן ריסטריקשאַנז פֿאַר זיכער מענטשן. צו דעם מאָס, סאַנקציע רשימות זענען באשאפן אויף וואָס מענטשן אָדער אָרגאַנאַזיישאַנז זענען געוויזן וואָס (מאַשמאָעס) זענען פארבונדן מיט טערעריזאַם. אונטער די סאַנגשאַנז אקט, פינאַנציעל אינסטיטוציעס האָבן צו נעמען אַדמיניסטראַטיווע און קאָנטראָל-מיטלען צו מאַכן זיכער אַז זיי נאָכקומען מיט די סאַנקציע כּללים, אויב זיי טאָן ניט דורכפירן אַן עקאָנאָמיש העט. אויך אין דעם פאַל, אַ ינקראַמענאַל שטראָף אָדער אַדמיניסטראַטיווע שטראַף קענען זיין ארויס.

טעאָריע שיין פאַקט?

אינטערנאַציאָנאַלע ריפּאָרץ האָבן אנגעוויזן אַז די נעטהערלאַנדס טאָן גאַנץ גוט אין קאַמבאַטינג טערעריזאַם און געלט לאָנדערינג. וואָס קען דאָס מיינען אין טערמינען פון פאקטיש ימפּאָוזד סאַנגשאַנז אין פאַל פון ניט-העסקעם? ביז איצט, רובֿ אַדוואָקאַטז האָבן געראטן צו קערעווען קלאָר און פּענאַלטיז זענען לאַרגעלי שייפּט ווי וואָרנינגז אָדער (קאַנדישאַנאַל) סאַספּענשאַנז. דאָס איז אויך געווען דער פאַל פֿאַר רובֿ נאָטאַריעס און אַקאַונטאַנץ. אָבער, ניט אַלעמען איז געווען אַזוי מאַזלדיק ביז איצט. ניט איין רעדזשיסטערינג און וועראַפייינג די אידענטיטעט פון אַ ובאָ האט שוין געפֿירט איין פירמע צו באַקומען אַ שטראַף פון € 1,500. א שטייער קאָנסולטאַנט האָט באַקומען אַ קנס פון 20,000 €, פון וועלכע אַ סומע פון ​​10,000 € איז געווען קאַנדישאַנאַל, פֿאַר פּערפּאַסלי נישט ריפּאָרטינג אַ ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן. עס איז שוין פארגעקומען אַז אַן אַדוואָקאַט און אַ נאָוטערי זענען אַוועקגענומען פון זייער אַמט. אָבער, די שווער סאַנגשאַנז זענען מערסטנס אַ רעזולטאַט פון אַ ינטענשאַנאַל הילעל פון ווווף. פונדעסטוועגן, אַ פאַקטואַל קליין שטראַף, אַ ווארענונג אָדער אַ סאַספּענשאַן טאָן נישט מיינען אַז אַ סאַנקציע איז נישט יקספּיריאַנסט ווי שווער. נאָך אַלע, סאַנגשאַנז קענען זיין עפנטלעך, קריייטינג אַ קולטור פון "נאַמינג און שאַמינג", וואָס זיכער וועט נישט זיין גוט פֿאַר געשעפט.

סאָף

The Wwft has proven to be an indispensable but complex set of rules. Especially the client investigation takes some doing, mostly causing the focus to shift away from the actual business and – most importantly – the client, a loss of time and money and not in the last place frustrated clients. Until now, the penalties have been kept low, despite the possibility of these fines reaching enormous heights. Naming and shaming is, however, also a factor that is definitely able to play a large role. Nonetheless, it seems as if the Wwft is reaching its goals, although the route to compliance is full of hurdles, mountains of paperwork, scaring reprisals and warning shots.

לעסאָף

אויב איר האָט נאָך פֿראגן אָדער באַמערקונגען נאָך לייענען דעם אַרטיקל, פילן פריי צו קאָנטאַקט מר. מאַקסים האָדאַק, אַדוואָקאַט אין Law & More דורך maxim.hodak@lawandmore.nl אָדער מר. טאָם מעעוויס, אַדוואָקאַט אין Law & More דורך tom.meevis@lawandmore.nl אָדער רופן אונדז אויף +31 (0) 40-3690680.

ייַנטיילן