קריפּטאָקוררענסי: זיין אַווער פון העסקעם ריסקס

הקדמה

אין אונדזער ראַפּאַדלי יוואַלווינג געזעלשאַפט קריפּטאָקוררענסי ינקריסינגלי פאָלקס. דערווייַל עס זענען פילע טייפּס פון קריפּטאָקוררענסי, אַזאַ ווי ביטקאָין, עטהערעום און ליטעקאָין. קריפּטאָקוררענסי זענען יקסקלוסיוולי דיגיטאַל, און די קעראַנסיז און טעכנאָלאָגיע זענען זיכער דורך די בלאָקטשאַין טעכנאָלאָגיע. די טעכנאָלאָגיע האלט אַ זיכער רעקאָרד פון יעדער מאַסע - מאַטן אַלע אויף איין אָרט. קיינער קאָנטראָלירט די בלאָקטשאַין זינט די קייטן זענען דיסענטראַלייזד אַריבער יעדער קאָמפּיוטער וואָס האט אַ קריפּטאָקוררענסי בייַטל. Blockchain טעכנאָלאָגיע גיט אויך אַנאָנימיטי פֿאַר קריפּטאָקוררענסי. דער מאַנגל פון קאָנטראָל און די אַנאַנימיטי פון ניצערס קען שטעלן עטלעכע ריסקס פֿאַר אַנטראַפּראַנערז וואָס ווילן צו נוצן קריפּטאָקוררענסי אין זייער פירמע. דער אַרטיקל איז אַ קאַנטיניויישאַן פון אונדזער פריערדיקן אַרטיקל, 'קריפּטאָקוררענסי: די לעגאַל אַספּעקץ פון אַ רעוואלוציאנער טעכנאָלאָגיע'. כוועראַז דעם פריערדיקן אַרטיקל איז געווען דער הויפּט צוגאַנג צו די אַלגעמיינע לעגאַל אַספּעקץ פון קריפּטאָקוררענסי, דעם אַרטיקל פאָוקיסיז אויף די ריסקס וואָס געשעפט אָונערז קען זיין פיייקאַד ווען זיי האַנדלען מיט קריפּטאָקוררענסי און די וויכטיקייט פון העסקעם.

 

ריזיקירן פון חשד פון געלט לאָנדערינג

בשעת קריפּטאָקוררענסי גיינז פּאָפּולאַריטעט, עס איז נאָך אַנרעגיאַלייטיד אין די נעטהערלאַנדס און די רעשט פון אייראָפּע. די לעגיסלאַטאָרס ארבעטן אויף ימפּלאַמענינג דיטיילד רעגיאַליישאַנז, אָבער דאָס וועט זיין אַ לאַנג פּראָצעס. אָבער, די האָלענדיש לאַנדיש קאָרץ האָבן שוין דורכגעגאנגען עטלעכע משפטים אין קאַסעס וועגן קריפּטאָקוררענסי. כאָטש עטלעכע דיסיזשאַנז וועגן די לעגאַל סטאַטוס פון קריפּטאָקוררענסי, רובֿ קאַסעס זענען געווען אין די פאַרברעכער ספּעקטרום. געלט לאָנדערינג געשפילט אַ גרויס ראָלע אין די משפטים.

געלט לאָנדערינג איז אַן אַספּעקט וואָס זאָל זיין גענומען אין חשבון צו ענשור דיין אָרגאַניזאַציע טוט נישט פאַלן אונטער די פאַרנעם פון די האָלענדיש קרימינאַל קאָוד. געלט לאָנדערינג איז אַ באַשטראָפלעך אַקט אונטער האָלענדיש פאַרברעכער געזעץ. דאָס איז געגרינדעט אין אַרטיקלען 420 ביס, 420 טער און 420 פון די האָלענדיש קרימינאַל קאָוד. געלט לאָנדערינג איז פּראָווען ווען אַ מענטש קאַנסילז די פאַקטיש נאַטור, אָריגין, ייליאַניישאַן אָדער דיספּלייסמאַנט פון אַ געוויסע גוטן, אָדער כיידז ווער איז דער בענאַפישיער אָדער האָלדער פון די גוטע, בשעת ער ווייסט אַז די גוטע איז דערייווד פון פאַרברעכער אַקטיוויטעטן. אפילו ווען אַ מענטש איז געווען ניט בפירוש אַווער פון די פאַקט אַז די גוטע איז דערייווד פון פאַרברעכער אַקטיוויטעטן אָבער קען ריזאַנאַבלי האָבן אנגענומען אַז דאָס איז געווען דער פאַל, ער קען זיין געפֿונען שולדיק פון געלט לאָנדערינג. די אקטן זענען באַשטראָפלעך מיט טפיסע אַרויף צו פיר יאר (פֿאַר באַוווסטזיניק פון די פאַרברעכער אָפּשטאַם), טפיסע אַרויף צו איין יאָר (צוליב אַ געהעריק האַשאָרע) אָדער אַ שטראַף פון אַרויף צו 67.000 ייראָ. דאָס איז געגרינדעט אין אַרטיקל 23 פון די האָלענדיש קרימינאַל קאָוד. א מענטש וואָס מאכט אַ מידע פון ​​געלט לאָנדערינג קענען אפילו זיין ימפּריזאַנד צו זעקס יאָר.

אונטן זענען עטלעכע ביישפילן אין וואָס די האָלענדיש קאָרץ האָבן דורכגעגאנגען די נוצן פון קריפּטאָקוררענסי:

  • עס איז געווען אַ פאַל אין וואָס אַ מענטש איז אָנגעקלאָגט פון געלט לאָנדערינג. ער באקומען געלט וואָס איז געווען באקומען דורך קאַנווערטינג ביטקאָינס צו פיאַט געלט. די ביטקאָינס זענען באקומען דורך דער פינצטער וועב, אויף וואָס יפּ-אַדרעסעס פון ניצערס זענען פאַרבאָרגן. ינוועסטאַגיישאַנז געוויזן אַז דער פינצטער וועב איז געניצט כּמעט אויסשליסלעך פֿאַר טריידינג ומלעגאַל סכוירע, וואָס זאָל זיין באַצאָלט מיט ביטקאָינס. דערפאר האָט דער געריכט אנגענומען אַז ביטקאָינס באקומען דורך דער פינצטער וועב זענען פון אַ פאַרברעכער אָפּשטאַם. דער געריכט האָט דערקלערט אז דער פארדעכטיגטער האט באקומען געלט, וואס מען האָט באקומען דורך פארוואנדלען ביטקאָינס פון א פאַרברעכער אָפּשטאַם אין פיאַט געלט. די כאָשעד איז געווען אַווער אַז ביטקאָינס זענען אָפט פון אַ פאַרברעכער אָפּשטאַם. נאָך, ער האט נישט פאָרשן די אָנהייב פון די פיאַט געלט ער באקומען. דערפֿאַר האָט ער וויסנדיק אָנגענומען די וויכטיקע מעגלעכקייט אז דאָס געלט וואָס ער האָט באקומען איז דערגרייכט געוואָרן דורך אומלעגאלע אַקטיוויטעטן. ער איז געווען קאָנוויקטעד פֿאַר געלט לאָנדערינג.
  • אין דעם פאַל, די פינאַנציעל אינפארמאציע און ינוועסטיגאַטיאָן סערוויס (אין האָלענדיש: FIOD) סטאַרטעד אַ ויספאָרשונג וועגן ביטקאָין טריידערז. דער סאַספּעקט, אין דעם פאַל, ביטקאָינס צו די טריידערז און קאָנווערטעד זיי צו פיאַט געלט. די כאָשעד געוויינט אַן אָנליין בייַטל אויף וואָס עטלעכע אַמאַונץ פון ביטקאָינס זענען דיפּאַזאַטאַד, וואָס איז דערייווד פון דער פינצטער וועב. ווי דערמאנט אויבן, די ביטקאָינס זענען אנגענומען פון ומלעגאַל אָפּשטאַם. די כאָשעד אפגעזאגט צו צושטעלן קלעראַפאַקיישאַן וועגן די אָנהייב פון די ביטקאָינס. דער געריכט האָט דערקלערט אז דער פארדעכטיגטער האט גוט פארשטאנען די אומלעגאלע אפשטאם פון די ביטקאָינס זינט ער איז געגאנגען צו טריידערז וואָס גאַראַנטירן די אַנאָנימיטי פון זייער קלייאַנץ און פרעגן אַ הויך קאָמיסיע פֿאַר דעם דינסט. דעריבער, דער הויף סטייטיד די כוונה פון די כאָשעד קענען זיין אנגענומען. ער איז געווען קאָנוויקטעד פֿאַר געלט לאָנדערינג. [2]
  • דער ווייַטער פאַל איז אַ האָלענדיש באַנק, ING. ING אריין אַ באַנקינג אָפּמאַך מיט אַ ביטקאָין טריידער. ווי אַ באַנק, ING האט זיכער אַבליידזשערז און מאָניטאָרינג און ויספאָרשונג. זיי דיסקאַווערד זייער קליענט געוויינט געלט געלט צו קויפן ביטקאָינס פֿאַר דריט פּאַרטיעס. ING האָט פאַרענדיקט זייער שייכות זינט די אָפּשטאַם פון געלט אין פּיימאַנץ קענען ניט זיין אָפּגעשטעלט און די געלט קען זיין מעגלעך דורך ומלעגאַל אַקטיוויטעטן. ING פּעלץ ווי זיי זענען ניט מער קענען צו מקיים זייער KYC אַבלאַגיישאַנז ווייַל זיי קען נישט גאַראַנטירן אַז זייער אַקאַונץ זענען נישט געניצט פֿאַר געלט לאָנדערינג און צו ויסמיידן ריסקס וועגן אָרנטלעכקייַט. דאָס געריכט האָט דערקלערט, אַז דער קליענט פון ING איז ניט גענוג צו באַווײַזן, אז דאָס געלט איז פון א געזעצלעכער אָפּשטאַם. דעריבער, ING איז געווען ערלויבט צו פאַרענדיקן די באַנקינג שייכות. [3]

די משפטים ווייַזן אַז ארבעטן מיט קריפּטאָקוררענסי קען זיין אַ ריזיקירן ווען עס קומט צו העסקעם. ווען די אָנהייב פון דעם קריפּטאָקוררענסי איז אומבאַקאַנט און די קראַנטקייַט קען זיין דערייווד פון דער פינצטער וועב, אַ חשד פון געלט לאָנדערינג קענען לייכט אויפשטיין.

העסקעם

Since cryptocurrency is not yet regulated and anonymity in transactions is ensured, it is an attractive means of payment to be used for criminal activities. Therefore, cryptocurrency has some sort of negative connotation in the Netherlands. This is also shown in the fact that the Dutch Financial Services and Markets Authority advises against trading in cryptocurrencies. They state that using cryptocurrencies poses risks with regard to economic crimes, since money laundering, deception, fraud, and manipulation can easily arise.[4] This means you have to be very accurate with compliance when dealing with cryptocurrency. You have to be able to show that the cryptocurrency you receive is not obtained through illegal activities. You have to be able to prove you really investigated the origin of the cryptocurrency you received. This could prove to be difficult for the people who use cryptocurrency are often unidentifiable. Very often, when the Dutch court has a ruling concerning cryptocurrency, it is within the criminal spectrum. At the moment, authorities do not actively monitor the trade in cryptocurrencies. However, cryptocurrency does have their attention. Therefore, when a company has a relationship with cryptocurrency, authorities will be extra alert. Authorities will probably want to know how the cryptocurrency is obtained and what the origin of the currency is. If you cannot answer these questions properly, suspicion of money laundering or other criminal offenses may arise and an investigation concerning your organization might be started.

רעגולירן קריפּטאָקוררענסי

As stated above, cryptocurrency is not yet regulated. However, the trade and use of cryptocurrencies will probably be strictly regulated, due to the criminal and financial risks cryptocurrency entails. The regulation of cryptocurrency is a topic of conversation all around the world. The International Monetary Fund (a United Nations organization that works on global monetary cooperation, securing financial stability and facilitating international trade) is calling for global coordination on cryptocurrencies as it warned for both financial and criminal risks.[5] The European Union is debating whether to regulate or monitor cryptocurrencies, though they have not yet created specific legislation. Furthermore, regulation of cryptocurrency is a subject of debate in several individual countries, such as China, South-Korea, and Russia. These countries are taking or want to take steps in order to establish rules concerning cryptocurrencies. In the Netherlands, the Financial Services and Markets Authority has pointed out that investment firms have a general duty of care when they offer Bitcoin-futures to retail investors in the Netherlands. This entails that these investment firms must take care of the interest of their clients in a professional, fair and honest way.[6] The global discussion on the regulation of cryptocurrency shows that numerous of organizations think it is necessary to establish at least some kind of legislation.

סאָף

עס איז זיכער צו זאָגן אַז קריפּטאָקוררענסי בום. אָבער, מענטשן ויסקומען צו פאַרגעסן אַז די טריידינג און נוצן פון די קעראַנסיז קענען אויך פירן צו זיכער ריסקס. איידער איר וויסן עס, איר קען פאַלן אין די פאַרנעם פון די האָלענדיש קרימינאַל קאָוד ווען איר האַנדלען מיט קריפּטאָקוררענסי. די קעראַנסיז זענען אָפט פארבונדן מיט פאַרברעכער אַקטיוויטעטן, ספּעציעל געלט לאָנדערינג. העסקעם איז דעריבער זייער וויכטיק פֿאַר קאָמפּאַניעס וואָס טאָן נישט וועלן צו זיין פּראַסיקיוטיד פֿאַר פאַרברעכער עבירות. וויסן פון די אָנהייב פון קריפּטאָקוררענסי אַ גרויס טייל אין דעם. זינט קריפּטאָקוררענסי האָבן אַ עפּעס נעגאַטיוו קאַנאַטיישאַן, לענדער און אָרגאַנאַזיישאַנז זענען דעבאַטעד וועגן צי צו פאַרלייגן רעגיאַליישאַנז וועגן קריפּטאָקוררענסי. כאָטש עטלעכע לענדער האָבן שוין גענומען סטעפּס צו רעגולירן, עס קען נאָך נעמען עטלעכע מאָל איידער די רעגולירן פון די וועלט איז אַטשיווד. דעריבער, עס איז פון גרויס וויכטיקייט פֿאַר קאָמפּאַניעס צו זיין אָפּגעהיט ווען האַנדלען מיט קריפּטאָקוררענסי און צו מאַכן זיכער צו באַצאָלן ופמערקזאַמקייט צו העסקעם.

קאָנטאַקט

אויב איר האָט פֿראגן אָדער באַמערקונגען נאָך לייענען דעם אַרטיקל, ביטע פילן פֿרייַ צו קאָנטאַקט Maxim Hodak, אַן אַדוואָקאַט אין Law & More via maxim.hodak@lawandmore.nl, or Tom Meevis, an attorney-at-law at Law & More via tom.meevis@lawandmore.nl, or call +31 (0)40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, ‘Reële cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] Report פינטעטש און פינאַנציעל באַדינונגס: ערשט קאַנסידעריישאַנז, אינטערנאציאנאלע מאָנעטאַרי פאָנד 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, ‘Bitcoin Futures: AFM op ’, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

ייַנטיילן