קריפּטאָקוררענסי: זיין אַווער פון העסקעם ריסקס

הקדמה

אין אונדזער ראַפּאַדלי יוואַלווינג געזעלשאַפט קריפּטאָקוררענסי ינקריסינגלי פאָלקס. דערווייַל עס זענען פילע טייפּס פון קריפּטאָקוררענסי, אַזאַ ווי ביטקאָין, עטהערעום און ליטעקאָין. קריפּטאָקוררענסי זענען יקסקלוסיוולי דיגיטאַל, און די קעראַנסיז און טעכנאָלאָגיע זענען זיכער דורך די בלאָקטשאַין טעכנאָלאָגיע. די טעכנאָלאָגיע האלט אַ זיכער רעקאָרד פון יעדער מאַסע - מאַטן אַלע אויף איין אָרט. קיינער קאָנטראָלירט די בלאָקטשאַין זינט די קייטן זענען דיסענטראַלייזד אַריבער יעדער קאָמפּיוטער וואָס האט אַ קריפּטאָקוררענסי בייַטל. Blockchain טעכנאָלאָגיע גיט אויך אַנאָנימיטי פֿאַר קריפּטאָקוררענסי. דער מאַנגל פון קאָנטראָל און די אַנאַנימיטי פון ניצערס קען שטעלן עטלעכע ריסקס פֿאַר אַנטראַפּראַנערז וואָס ווילן צו נוצן קריפּטאָקוררענסי אין זייער פירמע. דער אַרטיקל איז אַ קאַנטיניויישאַן פון אונדזער פריערדיקן אַרטיקל, 'קריפּטאָקוררענסי: די לעגאַל אַספּעקץ פון אַ רעוואלוציאנער טעכנאָלאָגיע'. כוועראַז דעם פריערדיקן אַרטיקל איז געווען דער הויפּט צוגאַנג צו די אַלגעמיינע לעגאַל אַספּעקץ פון קריפּטאָקוררענסי, דעם אַרטיקל פאָוקיסיז אויף די ריסקס וואָס געשעפט אָונערז קען זיין פיייקאַד ווען זיי האַנדלען מיט קריפּטאָקוררענסי און די וויכטיקייט פון העסקעם.

 

ריזיקירן פון חשד פון געלט לאָנדערינג

בשעת קריפּטאָקוררענסי גיינז פּאָפּולאַריטעט, עס איז נאָך אַנרעגיאַלייטיד אין די נעטהערלאַנדס און די רעשט פון אייראָפּע. די לעגיסלאַטאָרס ארבעטן אויף ימפּלאַמענינג דיטיילד רעגיאַליישאַנז, אָבער דאָס וועט זיין אַ לאַנג פּראָצעס. אָבער, די האָלענדיש לאַנדיש קאָרץ האָבן שוין דורכגעגאנגען עטלעכע משפטים אין קאַסעס וועגן קריפּטאָקוררענסי. כאָטש עטלעכע דיסיזשאַנז וועגן די לעגאַל סטאַטוס פון קריפּטאָקוררענסי, רובֿ קאַסעס זענען געווען אין די פאַרברעכער ספּעקטרום. געלט לאָנדערינג געשפילט אַ גרויס ראָלע אין די משפטים.

געלט לאָנדערינג איז אַן אַספּעקט וואָס זאָל זיין גענומען אין חשבון צו ענשור דיין אָרגאַניזאַציע טוט נישט פאַלן אונטער די פאַרנעם פון די האָלענדיש קרימינאַל קאָוד. געלט לאָנדערינג איז אַ באַשטראָפלעך אַקט אונטער האָלענדיש פאַרברעכער געזעץ. דאָס איז געגרינדעט אין אַרטיקלען 420 ביס, 420 טער און 420 פון די האָלענדיש קרימינאַל קאָוד. געלט לאָנדערינג איז פּראָווען ווען אַ מענטש קאַנסילז די פאַקטיש נאַטור, אָריגין, ייליאַניישאַן אָדער דיספּלייסמאַנט פון אַ געוויסע גוטן, אָדער כיידז ווער איז דער בענאַפישיער אָדער האָלדער פון די גוטע, בשעת ער ווייסט אַז די גוטע איז דערייווד פון פאַרברעכער אַקטיוויטעטן. אפילו ווען אַ מענטש איז געווען ניט בפירוש אַווער פון די פאַקט אַז די גוטע איז דערייווד פון פאַרברעכער אַקטיוויטעטן אָבער קען ריזאַנאַבלי האָבן אנגענומען אַז דאָס איז געווען דער פאַל, ער קען זיין געפֿונען שולדיק פון געלט לאָנדערינג. די אקטן זענען באַשטראָפלעך מיט טפיסע אַרויף צו פיר יאר (פֿאַר באַוווסטזיניק פון די פאַרברעכער אָפּשטאַם), טפיסע אַרויף צו איין יאָר (צוליב אַ געהעריק האַשאָרע) אָדער אַ שטראַף פון אַרויף צו 67.000 ייראָ. דאָס איז געגרינדעט אין אַרטיקל 23 פון די האָלענדיש קרימינאַל קאָוד. א מענטש וואָס מאכט אַ מידע פון ​​געלט לאָנדערינג קענען אפילו זיין ימפּריזאַנד צו זעקס יאָר.

אונטן זענען עטלעכע ביישפילן אין וואָס די האָלענדיש קאָרץ האָבן דורכגעגאנגען די נוצן פון קריפּטאָקוררענסי:

  • עס איז געווען אַ פאַל אין וואָס אַ מענטש איז אָנגעקלאָגט פון געלט לאָנדערינג. ער באקומען געלט וואָס איז געווען באקומען דורך קאַנווערטינג ביטקאָינס צו פיאַט געלט. די ביטקאָינס זענען באקומען דורך דער פינצטער וועב, אויף וואָס יפּ-אַדרעסעס פון ניצערס זענען פאַרבאָרגן. ינוועסטאַגיישאַנז געוויזן אַז דער פינצטער וועב איז געניצט כּמעט אויסשליסלעך פֿאַר טריידינג ומלעגאַל סכוירע, וואָס זאָל זיין באַצאָלט מיט ביטקאָינס. דערפאר האָט דער געריכט אנגענומען אַז ביטקאָינס באקומען דורך דער פינצטער וועב זענען פון אַ פאַרברעכער אָפּשטאַם. דער געריכט האָט דערקלערט אז דער פארדעכטיגטער האט באקומען געלט, וואס מען האָט באקומען דורך פארוואנדלען ביטקאָינס פון א פאַרברעכער אָפּשטאַם אין פיאַט געלט. די כאָשעד איז געווען אַווער אַז ביטקאָינס זענען אָפט פון אַ פאַרברעכער אָפּשטאַם. נאָך, ער האט נישט פאָרשן די אָנהייב פון די פיאַט געלט ער באקומען. דערפֿאַר האָט ער וויסנדיק אָנגענומען די וויכטיקע מעגלעכקייט אז דאָס געלט וואָס ער האָט באקומען איז דערגרייכט געוואָרן דורך אומלעגאלע אַקטיוויטעטן. ער איז געווען קאָנוויקטעד פֿאַר געלט לאָנדערינג.
  • אין דעם פאַל, די פינאַנציעל אינפארמאציע און ינוועסטיגאַטיאָן סערוויס (אין האָלענדיש: FIOD) סטאַרטעד אַ ויספאָרשונג וועגן ביטקאָין טריידערז. דער סאַספּעקט, אין דעם פאַל, ביטקאָינס צו די טריידערז און קאָנווערטעד זיי צו פיאַט געלט. די כאָשעד געוויינט אַן אָנליין בייַטל אויף וואָס עטלעכע אַמאַונץ פון ביטקאָינס זענען דיפּאַזאַטאַד, וואָס איז דערייווד פון דער פינצטער וועב. ווי דערמאנט אויבן, די ביטקאָינס זענען אנגענומען פון ומלעגאַל אָפּשטאַם. די כאָשעד אפגעזאגט צו צושטעלן קלעראַפאַקיישאַן וועגן די אָנהייב פון די ביטקאָינס. דער געריכט האָט דערקלערט אז דער פארדעכטיגטער האט גוט פארשטאנען די אומלעגאלע אפשטאם פון די ביטקאָינס זינט ער איז געגאנגען צו טריידערז וואָס גאַראַנטירן די אַנאָנימיטי פון זייער קלייאַנץ און פרעגן אַ הויך קאָמיסיע פֿאַר דעם דינסט. דעריבער, דער הויף סטייטיד די כוונה פון די כאָשעד קענען זיין אנגענומען. ער איז געווען קאָנוויקטעד פֿאַר געלט לאָנדערינג. [2]
  • דער ווייַטער פאַל איז אַ האָלענדיש באַנק, ING. ING אריין אַ באַנקינג אָפּמאַך מיט אַ ביטקאָין טריידער. ווי אַ באַנק, ING האט זיכער אַבליידזשערז און מאָניטאָרינג און ויספאָרשונג. זיי דיסקאַווערד זייער קליענט געוויינט געלט געלט צו קויפן ביטקאָינס פֿאַר דריט פּאַרטיעס. ING האָט פאַרענדיקט זייער שייכות זינט די אָפּשטאַם פון געלט אין פּיימאַנץ קענען ניט זיין אָפּגעשטעלט און די געלט קען זיין מעגלעך דורך ומלעגאַל אַקטיוויטעטן. ING פּעלץ ווי זיי זענען ניט מער קענען צו מקיים זייער KYC אַבלאַגיישאַנז ווייַל זיי קען נישט גאַראַנטירן אַז זייער אַקאַונץ זענען נישט געניצט פֿאַר געלט לאָנדערינג און צו ויסמיידן ריסקס וועגן אָרנטלעכקייַט. דאָס געריכט האָט דערקלערט, אַז דער קליענט פון ING איז ניט גענוג צו באַווײַזן, אז דאָס געלט איז פון א געזעצלעכער אָפּשטאַם. דעריבער, ING איז געווען ערלויבט צו פאַרענדיקן די באַנקינג שייכות. [3]

די משפטים ווייַזן אַז ארבעטן מיט קריפּטאָקוררענסי קען זיין אַ ריזיקירן ווען עס קומט צו העסקעם. ווען די אָנהייב פון דעם קריפּטאָקוררענסי איז אומבאַקאַנט און די קראַנטקייַט קען זיין דערייווד פון דער פינצטער וועב, אַ חשד פון געלט לאָנדערינג קענען לייכט אויפשטיין.

העסקעם

זינט קריפּטאָקוררענסי איז נישט נאָך רעגיאַלייטאַד און אַנאָנימיטי אין טראַנזאַקשאַנז איז ינשורד, דאָס איז אַ אַטראַקטיוו צאָלונג מיטל פֿאַר קרימינאַל אַקטיוויטעטן. דעריבער, קריפּטאָקוררענסי האט עטלעכע נעגאַטיוו קאַנאַטיישאַנז אין די נעטהערלאַנדס. דאָס איז אויך געוויזן אין דעם פאַקט אַז די האָלענדיש פינאַנציעל סערוויסעס און מאַרקעץ אויטאָריטעט אַדווייזיז קעגן טריידינג אין קריפּטאָקוויזשאַנז. זיי זאָגן אַז ניצן קריפּטאָקוררענסי ריסקס מיט עקאָנאָמיש קריימז, ווייַל געלט לאָנדערינג, אָפּנאַר, שווינדל און מאַניפּיאַליישאַן קענען יזאַלי אויפשטיין. [4] דעם מיטל איר מוזן זיין זייער פּינטלעך מיט העסקעם ווען איר האַנדלען מיט קריפּטאָקוררענסי. איר מוזט קענען ווייַזן אַז די קריפּטאָקוררענסי איר באַקומען איז נישט באקומען דורך ומלעגאַל אַקטיוויטעטן. איר מוזן קענען צו באַווייַזן אַז איר טאַקע ינוועסטאַד די אָנהייב פון די קריפּטאָקוררענסי איר באקומען. דאָס קען זיין שווער פֿאַר די מענטשן וואָס נוצן קריפּטאָקוררענסי אָפט אַניידענטאַפייאַבאַל. זייער אָפט, ווען די האָלענדיש גערעכט האט אַ פּסאַק וועגן קריפּטאָקוררענסי, עס איז אין די פאַרברעכער ספּעקטרום. אין דער מאָמענט, אויטאריטעטן טאָן ניט אַקטיוולי מאָניטאָר די האַנדל אין קריפּטאָקוויזשאַנז. אָבער, קריפּטאָקוררענסי האט זייער ופמערקזאַמקייט. דעריבער, ווען אַ פירמע האט אַ שייכות מיט קריפּטאָקוררענסי, אויטאריטעטן וועלן זיין עקסטרע פלינק. אויטאריטעטן וועלן מיסטאָמע וועלן צו וויסן ווי קריפּטאָקוררענסי איז באקומען און וואָס די אָנהייב פון די קראַנטקייַט איז. אויב איר קענט נישט ענטפֿערן די פֿראגן רעכט, עס קען זיין אַ חשד פון געלט לאָנדערינג אָדער אנדערע פאַרברעכן עבירות און אַן ויספאָרשונג וועגן דיין אָרגאַניזאַציע קען זיין סטאַרטעד.

רעגולירן קריפּטאָקוררענסי

ווי אויבן סטייטיד, קריפּטאָקוררענסי איז נישט נאָך רעגיאַלייטאַד. די האַנדל און נוצן פון קריפּטאָקוויזשאַנז וועט מיסטאָמע זיין שטרענג רעגיאַלייטאַד ווייַל פון די פאַרברעכער און פינאַנציעל ריסקס קריפּטאָקוררענסי ינטיילז. די רעגולירן פון קריפּטאָקוררענסי איז אַ טעמע פון ​​שמועס אַרום די וועלט. דער אינטערנאציאנאלער געלטפאנד (א פאראייניגטע פעלקער ארגאניזאציע, וואס ארבעט אויף גלאבאלע געלטיק קאאפעראציע, פארזיכערט פינאנציעלע סטאביליטעט און פארגרינגערן אינטערנאציאנאלע האנדל) רופט פאר גלאבאלע קאארדינאציע אויף קריפטא-וואלוטעס, ווייל ער האט געווארנט פאר פינאנציעלע און פארברעכערישע ריזיקעס. [5] דער אייראפעישער פֿאַרבאַנד דעבאַטירט צי רעגולירן אָדער מאָניטאָר קריפּטאָקוררענסי, כאָטש זיי האָבן נישט נאָך באשאפן ספּעציפיש געסעצ - געבונג. דערצו, רעגולירן פון קריפּטאָקוררענסי איז אַ ונטערטעניק פון דעבאַטע אין עטלעכע לענדער, אַזאַ ווי טשיינאַ, דרום-קארעע און רוסלאַנד. די לענדער נעמען אָדער ווילן צו נעמען טריט צו פאַרלייגן כּללים וועגן קריפּטאָקוררענסי. אין די נעטהערלאַנדס, די פינאַנציעל באַדינונגס און מאַרקעץ אויטאָריטעט האט אנגעוויזן אַז ינוועסמאַנט פירמס האָבן אַ גענעראַל פליכט פון זאָרג ווען זיי פאָרשלאָגן ביטקאָין-פיוטשערז צו לאַכאָדימ ינוועסטערז אין די נעטהערלאַנדס. דעם ינטיילז אַז די ינוועסמאַנט פירמס מוזן נעמען קעיר פון דעם אינטערעס פון זייער קלייאַנץ אין אַ פאַכמאַן, שיין און ערלעך וועג. [6] די גלאבאלע דיסקוסיע וועגן רעגולירן פון קריפּטאָקוררענסי ווייזט אַז פילע אָרגאַנאַזיישאַנז טראַכטן עס איז נייטיק צו פאַרלייגן לפּחות עטלעכע טיפּ פון געסעצ - געבונג.

סאָף

עס איז זיכער צו זאָגן אַז קריפּטאָקוררענסי בום. אָבער, מענטשן ויסקומען צו פאַרגעסן אַז די טריידינג און נוצן פון די קעראַנסיז קענען אויך פירן צו זיכער ריסקס. איידער איר וויסן עס, איר קען פאַלן אין די פאַרנעם פון די האָלענדיש קרימינאַל קאָוד ווען איר האַנדלען מיט קריפּטאָקוררענסי. די קעראַנסיז זענען אָפט פארבונדן מיט פאַרברעכער אַקטיוויטעטן, ספּעציעל געלט לאָנדערינג. העסקעם איז דעריבער זייער וויכטיק פֿאַר קאָמפּאַניעס וואָס טאָן נישט וועלן צו זיין פּראַסיקיוטיד פֿאַר פאַרברעכער עבירות. וויסן פון די אָנהייב פון קריפּטאָקוררענסי אַ גרויס טייל אין דעם. זינט קריפּטאָקוררענסי האָבן אַ עפּעס נעגאַטיוו קאַנאַטיישאַן, לענדער און אָרגאַנאַזיישאַנז זענען דעבאַטעד וועגן צי צו פאַרלייגן רעגיאַליישאַנז וועגן קריפּטאָקוררענסי. כאָטש עטלעכע לענדער האָבן שוין גענומען סטעפּס צו רעגולירן, עס קען נאָך נעמען עטלעכע מאָל איידער די רעגולירן פון די וועלט איז אַטשיווד. דעריבער, עס איז פון גרויס וויכטיקייט פֿאַר קאָמפּאַניעס צו זיין אָפּגעהיט ווען האַנדלען מיט קריפּטאָקוררענסי און צו מאַכן זיכער צו באַצאָלן ופמערקזאַמקייט צו העסקעם.

קאָנטאַקט

אויב איר האָט פֿראגן אָדער באַמערקונגען נאָך לייענען דעם אַרטיקל, ביטע פילן פֿרייַ צו קאָנטאַקט Maxim Hodak, אַן אַדוואָקאַט אין Law & More דורך [אימעיל באשיצט], אָדער טאָם מעעוויס, אַן אַדוואָקאַט אין Law & More דורך [אימעיל באשיצט]אָדער רופן +31 (0) 40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] אויטאָריטעט פינאַנציעל מאַרקען, 'רעעל קריפּטאָקוררענסי, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrency.

[5] באריכט פינטעטש און פינאַנציעל באַדינונגס: ערשט קאַנסידעריישאַנז, אינטערנאציאנאלע מאָנעטאַרי פאָנד 2017.

[6] אויטאָריטעט פינאַנציעל מאַרקעץ, 'ביטקאָין Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

ייַנטיילן
Law & More B.V.