די האָלענדיש געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנצן פאַרהיטונג אַקט דערקלערט

דעם ערשטן אויגוסט 2018, די האָלענדיש אַקט פון געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פיינאַנסינג פאַרהיטונג (האָלענדיש: Wwft) איז אין קראַפט פֿאַר צען יאָר. דער הויפּט ציל פון די וווולט איז צו האַלטן די פינאַנציעל סיסטעם ריין; די געזעץ יימז צו פאַרמייַדן די פינאַנציעל סיסטעם פון נוצן פֿאַר פאַרברעכער צוועקן פון געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פיינאַנסינג. געלט לאָנדערינג מיטל אַז יליגאַלי באקומען אַסעץ זענען געמאכט לעגאַל צו פאַרקלענערן די ומלעגאַל אָפּשטאַם. פינאַנסינג פון טערעריזאַם אַקערז ווען קאַפּיטאַל איז געניצט צו פאַסילאַטייט טעראָריסט אַקטיוויטעטן. לויט Wwft, אָרגאַנאַזיישאַנז זענען אַבליידזשד צו באַריכט ומגעוויינטלעך טראַנזאַקשאַנז. די ריפּאָרץ ביישטייערן צו די דיטעקשאַן און פּראָקורירונג פון געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פיינאַנסינג. די ווווופט האט אַ גרויס פּראַל אויף אָרגאַנאַזיישאַנז וואָס זענען אַקטיוו אין די נעטהערלאַנדס. אָרגאַנאַזיישאַנז האָבן אַקטיוולי צו נעמען מיטלען צו פאַרמייַדן געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פיינאַנסינג. דער אַרטיקל וועט דיסקוטירן וואָס אינסטיטוציעס וואָס פאַלן אין די פאַרנעם פון די ווווף, וואָס אַבלאַגיישאַנז די אינסטיטוציעס האָבן לויט די ווווופט און וואָס די קאַנסאַקווענסאַז זענען ווען אינסטיטוציעס טאָן ניט נאָכקומען מיט די ווווף.

די האָלענדיש געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנצן פאַרהיטונג אַקט דערקלערט

1. אינסטיטוציעס וואָס פאַלן אונטער די פאַרנעם פון די ווווף

עטלעכע אינסטיטוציעס זענען אַבליידזשד צו נאָכקומען מיט די פּראַוויזשאַנז פון ווווף. אין סדר צו אַססעסס צי אַן ינסטיטושאַן איז אונטערטעניק צו די ווווף, די טיפּ פון ינסטיטושאַן און די אַקטיוויטעטן דורכגעקאָכט דורך די ינסטיטושאַן. אַן ינסטיטושאַן וואָס איז אונטערטעניק צו די וווופף קען זיין פארלאנגט צו דורכפירן אַ קונה רעכט פלייסיקייט אָדער צו באַריכט אַ מאַסע - מאַטן. די ווייַטערדיקע אינסטיטוציעס זאלן זיין אונטערטעניק צו Wwft:

  • סעלערז פון סכוירע;
  • ינערמידיעריז אין די קויפן און פאַרקויף פון סכוירע;
  • אַפּפּראַיסערס פון גרונטייגנס;
  • גרונטייגנס אגענטן און ינערמידיעריז אין גרונטייגנס;
  • פּאָנדשאָפּ אָפּערייטערז און פּראַוויידערז פון וווינאָרט;
  • פינאַנציעל אינסטיטוציעס;
  • פרייַ פּראָפעססיאָנאַלס.[קסנומקס]

סעלערז פון סכוירע

סעלערז פון סכוירע זענען אַבליידזשד צו אָנפירן קליענט רעכט פלייסיק דיליסאַנס ווען די פּרייַז פון סכוירע צו זיין פארקויפט אַמאַונץ צו € 15,000 אָדער מער און די צאָלונג איז געמאכט אין געלט. עס קען נישט ענין צי די צאָלונג נעמט אָרט אין טערמינען אָדער אין אַמאָל. ווען אַ געלט צאָלונג פון € 25,000 אָדער מער אַקערז ווען סעלינג ספּעציפיש סכוירע, אַזאַ ווי שיפן, וועהיקלעס און דזשעוועלערי, די טרעגער מוזן שטענדיק באַריכט דעם מאַסע. ווען אַ צאָלונג איז נישט געמאכט אין געלט, עס איז קיין וווווט פליכט. אָבער, אַ געלט אַוועקלייגן אויף די פאַרקויף ס באַנק אקאונט איז געזען ווי אַ צאָלונג אין געלט.

ינטערמידיעריז אין די קויפן און פאַרקויף פון סכוירע

אויב איר קלערן אין די קויפן אָדער פאַרקויף פון זיכער סכוירע, איר זענט אונטערטעניק צו ווווף און זענען אַבליידזשד צו פירן קליענט רעכט פלייסיק. דאָס כולל די פאַרקויף און קויפן פון וועהיקלעס, שיפן, דזשעוועלערי, קונסט אַבדזשעקץ און אַנטיקס. איז ניט וויכטיק ווי הויך די פּרייַז צו ווערן באַצאָלט און צי די פּרייַז איז באַצאָלט אין געלט. ווען אַ טראַנזאַקשאַן מיט אַ געלט צאָלונג פון € 25,000 אָדער מער, די טראַנסאַקטיאָן מוזן שטענדיק זיין געמאלדן.

אַפּפּראַיסערס פון גרונטייגנס

ווען אַ אַפּפּראַיסער אַססעססעס אוממעגלעך פאַרמאָג און דיסקאַווערז ומגעוויינטלעך פאקטן און צושטאנדן וואָס קען זיין שייך געלט לאָנדערינג אָדער טעראָריסט פיינאַנסינג, די טראַנסאַקטיאָן מוזן זיין געמאלדן אַפּפּראַיסערס זענען נישט אַבליידזשד צו פירן קליענט רעכט פלייסיק.

גרונטייגנס אגענטן און ינערמידיעריז אין גרונטייגנס

פּערסאָנס וואָס מעדיאַטירן אין די קויפן און פאַרקויף פון ימווואַבאַל פאַרמאָג זענען אונטערטעניק צו די וווווט און מוזן אָנפירן קליענט רעכט פלייסיק פֿאַר יעדער אַסיינמאַנט. די פליכט צו דורכפירן אַ קליענט רעכט פלייסיק אַפּלאַקיישאַן אויך אַפּלייז צו די אַנטקעגענער פון דעם קליענט. אויב עס איז אַ חשד אַז אַ טראַנסאַקטיאָן קען ינוואַלווז געלט לאָנדערינג אָדער די פינאַנסינג פון טערעריזאַם, די טראַנסאַקטיאָן מוזן זיין געמאלדן. דאָס אויך אַפּלייז צו טראַנזאַקשאַנז אין וואָס אַ סומע פון ​​€ 15,000 אָדער מער איז באקומען אין געלט. עס איז ניט וויכטיק צי דעם סכום איז פֿאַר די גרונטייגנס אַגענט אָדער פֿאַר אַ דריט פּאַרטיי.

פּאַינשאָפּ אָפּערייטערז און פּראַוויידערז פון וווינאָרט

פּאַוונשאָפּ אָפּערייטערז וואָס פאָרשלאָגן פאַכמאַן אָדער געשעפט פּלעדזשיז מוזן אָנפירן קליענט רעכט פלייסמאַנט מיט יעדער מאַסע - מאַטן. אויב אַ טראַנסאַקטיאָן איז ומגעוויינטלעך, די טראַנסאַקטיאָן מוזן זיין געמאלדן. דאָס אויך אַפּלייז צו אַלע טראַנזאַקשאַנז וואָס סומע צו € 25,000 אָדער מער. פּראָווידערס פון וווינאָרט וואָס מאַכן אַן אַדרעס אָדער פּאָוסטאַל אַדרעס פאַראַנען צו דריט פּאַרטיעס אויף געשעפט אָדער פאַכמאַן יקער, מוזן אויך אָנפירן אַ רעכט דיילאַנס פֿאַר יעדער קליענט. אויב עס איז סאַספּעקטיד אַז עס קען זיין געלט לאָנדערינג אָדער טעראָריסט פינאַנסינג ינוואַלווד אין צושטעלן די דאָמיסיל, די טראַנסאַקטיאָן מוזן זיין געמאלדן.

פינאַנציעל אינסטיטוציעס

פינאַנציעל אינסטיטוציעס אַרייַננעמען באַנקס, וועקסל אָפאַסיז, ​​קאַסינאָס, צוטרוי אָפאַסיז, ​​ינוועסמאַנט אינסטיטוציעס און זיכער ינשורערז. די אינסטיטוציעס מוזן שטענדיק אָנפירן קליענט רעכט דיליגענסע און זיי מוזן באַריכט ומגעוויינטלעך טראַנזאַקשאַנז. אָבער, אַנדערש כּללים קען צולייגן צו באַנקס.

פרייַ פּראָפעססיאָנאַלס

די קאַטעגאָריע פון ​​פרייַ פּראָפעססיאָנאַלס ינקלודז די פאלגענדע פנים: נאָטאַריעס, חכמים, אַקאַונטאַנץ, שטייער אַדווייזערז און אַדמיניסטראַטיווע אָפאַסיז. די פאַכמאַן גרופּעס מוזן דורכפירן קליענט רעכט צו דיליגענסע און באַריכט ומגעוויינטלעך טראַנזאַקשאַנז.

אינסטיטוציעס אָדער פּראָפעססיאָנאַלס וואָס ינדיפּענדאַנטלי דורכפירן אַקטיוויטעטן אויף אַ פאַכמאַן יקער, וואָס קאָראַספּאַנדז צו די אַקטיוויטעטן וואָס זענען געפירט אויס דורך די אינסטיטוציעס וואָס זענען דערמאנט אויבן, קען אויך זיין אונטערטעניק צו וווו. דאָס קען אַרייַננעמען די פאלגענדע אַקטיוויטעטן:

  • אַדווייזינג קאָמפּאַניעס וועגן קאַפּיטאַל סטרוקטור, געשעפט סטראַטעגיע און פֿאַרבונדענע אַקטיוויטעטן;
  • קאַנסאַלטאַנסי און סערוויס טנייַ אין די פעלד פון מערדזשערז און אַקוואַזישאַנז פון קאָמפּאַניעס;
  • די פאַרלייגן אָדער פאַרוואַלטונג פון קאָמפּאַניעס אָדער לעגאַל ענטיטיז;
  • בייינג אָדער סעלינג קאָמפּאַניעס, לעגאַל ענטיטיז אָדער שאַרעס אין קאָמפּאַניעס;
  • די פול אָדער פּאַרטיייש אַקוואַזישאַן פון קאָמפּאַניעס אָדער לעגאַל ענטיטיז;
  • שטייער פֿאַרבונדענע אַקטיוויטעטן.

אין סדר צו באַשליסן צי אַ ינסטיטושאַן איז אונטערטעניק צו די ווווף אָדער נישט, עס איז וויכטיק צו האַלטן די אַקטיוויטעטן וואָס די ינסטיטושאַן פּערפאָרמז. אויב אַ ינסטיטושאַן בלויז גיט אינפֿאָרמאַציע, די ינסטיטושאַן איז אין פּרינציפּ ניט אונטערטעניק צו ווולוו. אויב אַ ינסטיטושאַן אָפפערס עצה צו קלייאַנץ, די ינסטיטושאַן קען זיין אונטערטעניק צו ווווף. עס איז אָבער אַ דין שורה צווישן צושטעלן אינפֿאָרמאַציע און צושטעלן עצה. די אַבליידזשאַנט קליענט רעכט צו דיליגענסע דאַרף אויך פּאַסירן איידער אַ ינסטיטושאַן קומט אַ געשעפט העסקעם מיט אַ קליענט. ווען אַן ינסטיטושאַן טכילעס טראַכטן אַז בלויז אינפֿאָרמאַציע דאַרף זיין צוגעשטעלט צו אַ קליענט, אָבער שפּעטער עס קומט אַז אַן עצה איז געגעבן אָדער זאָל אויך זיין געגעבן, די פליכט פון קאַנדאַקטינג די פריערדיק קליענט רעכט פלייסיק דיליגענסע איז נישט מקיים. עס איז אויך זייער ריזיקאַליש צו צעטיילן די אַקטיוויטעטן פון אַן ינסטיטושאַן אין אַקטיוויטעטן וואָס זענען אונטערטעניק צו די ווווופט און אַקטיוויטעטן וואָס זענען נישט אונטערטעניק צו די ווווופט, ווייַל די גרענעץ צווישן די אַקטיוויטעטן איז זייער ווייג. אין דערצו, עס קען אויך זיין דער פאַל אַז באַזונדער אַקטיוויטעטן זענען נישט אונטערטעניק צו די ווווף, אָבער אַז די אַקטיוויטעטן האָבן אַ ווווופט פליכט ווען זיי זענען צוזאַמען צוזאַמען. עס איז דעריבער וויכטיק צו באַשטימען אין שטייַגן צי דיין ינסטיטושאַן איז אונטערטעניק צו די ווווף.

אונטער זיכער צושטאנדן, אַ ינסטיטושאַן קען פאַלן אונטער די פאַרנעם פון די האָלענדיש טראַסט אָפפיסע סופּערוויסיאָן אקט (ווטט) אלא ווי די ווווף. די ווטט כּולל שטרענגערע רעקווירעמענץ אין שייכות מיט קליענט רעכט צו דיליגענסע און אינסטיטוציעס וואָס זענען אונטערטעניק צו די ווט, האָבן אַ נויט פֿאַר אַ דערלויבעניש צו פירן זייער אַקטיוויטעטן. לויט די ווטט, די אינסטיטוציעס וואָס צושטעלן דאָמיסילע און וואָס פירן אַדישנאַל אַקטיוויטעטן זענען אויך אונטערטעניק צו די ווטט. די נאָך אַקטיוויטעטן צונויפשטעלנ זיך לעגאַל רעקאָמענדירן, זאָרגן פון שטייַער דעקלאַראַטיאָנס, קאַנדאַקטינג אַקטיוויטעטן אין שייכות צו די דראַפטינג, אַסעסינג און מאָניטאָרינג פון יערלעך אַקאַונץ, אָדער האַלטן די אַדמיניסטראַציע אָדער קונה אַ דירעקטאָר פֿאַר אַ קאָרפּאָראַציע אָדער לעגאַל ענטיטי. אין פיר, אָפט צושטעלן דאָמיסילע און אָנפירן נאָך אַקטיוויטעטן זענען אָפט געראטן דורך צוויי פאַרשידענע אינסטיטוציעס, צו מאַכן זיכער אַז די אינסטיטוציעס טאָן ניט פאַלן אין די פאַרנעם פון די ווטט. אָבער, דאָס וועט ניט מער זיין מעגלעך ווען די אַמענדיד ווט וועט קומען אין ווירקונג. נאָך דעם וואָס די לעגיסלאַטיווע אַמענדמענט קומט אין קראַפט, אינסטיטוציעס וואָס אָפּנייגן די פּראָווען פון דאָמיסילע און די קאַנדאַקטינג נאָך אַקטיוויטעטן צווישן צוויי אינסטיטוציעס וועט אויך זיין אונטערטעניק צו די ווט. דאָס זארגט אינסטיטוציעס וואָס פירן זיך אַקטיוו אַקטיוויטעטן זיך, אָבער אָפּשיקן דעם קליענט צו אן אנדער ינסטיטושאַן פֿאַר די פּראַוויידינג אָדער דאָמיסילע (אָדער וויצע ווערסאַ), ווי אויך צו אינסטיטוציעס וואָס שפּילן ווי ינערמידיעריז דורך ברענגען אַ קליענט אין קאָנטאַקט מיט פאַרשידן פּאַרטיעס וואָס קענען צושטעלן דאָמיסילע און קענען פירן נאָך אַקטיוויטעטן.[קסנומקס] עס איז וויכטיק אַז אינסטיטוציעס האָבן אַ גוטע איבערבליק וועגן זייער אַקטיוויטעטן, צו באַשליסן וואָס געזעץ אַפּלייז צו זיי.

2. קליענט רעכט פלייסיק

לויט די Wwft, אַן ינסטיטושאַן וואָס איז אונטערטעניק צו די Wwft מוזן אָנפירן קליענט רעכט דיליגענסע. קליענט דיליגענסע דאַרף זיין פּערפאָרמד איידער די ינסטיטושאַן קומט אַ געשעפט העסקעם מיט דעם קליענט און איידער סערוויסעס זענען צוגעשטעלט. די געהעריק דיליגענסע פון ​​דעם קליענט איז צווישן אנדערע טינגז אַז אַ ינסטיטושאַן דאַרף צו בעטן די אידענטיטעט פון זייַן קלייאַנץ, זאָל קאָנטראָלירן די אינפֿאָרמאַציע, רעקאָרדירן און האַלטן עס פֿאַר פינף יאָרן.

קליענט רעכט פלייסיק לויט די ווווף איז ריזיקירן-אָריענטיד. דאָס מיינט אַז אַן ינסטיטושאַן דאַרף נעמען די ריסקס וועגן די נאַטור און גרייס פון דער אייגענער פירמע און די ריסקס אין דעם ספּעציפיש געשעפט באַציונג אָדער טראַנסאַקטינג. די ינטענסיטי פון די רעכט פלייַס מוזן זיין אין לויט מיט די ריסקס.[קסנומקס] די ווווף ינטיילז דרייַ לעוועלס פון קליענט רעכט פלייסמאַנט: נאָרמאַל, סימפּלאַפייד און ענכאַנסט. באַזירט אויף די ריסקס, אַ ינסטיטושאַן מוזן באַשליסן וואָס פון די דערמאנט קליענט רעכט דיליגענסעס מוזן זיין דורכגעקאָכט. אין אַדישאַן צו די ינטערפּריטיישאַן פון ריזיקירן באזירט אויף קליענט רעכט דילידזשאַנס וואָס מוזן זיין געפירט אויס אין נאָרמאַל קאַסעס, אַ ריזיקירן אַסעסמאַנט קען אויך באַווייַזן צו זיין אַ סיבה פֿאַר דורכפירן אַ סימפּלאַפייד אָדער ענכאַנסט קליענט פעליק דיליגענסע. ווען אַסעסינג די ריסקס, די פאלגענדע פונקטן מוזן זיין גענומען אין חשבון: די קלייאַנץ, די לענדער און דזשיאַגראַפיקאַל סיבות פון וואָס די ינסטיטושאַן אַפּערייץ און די פּראָדוקטן און סערוויסעס איבערגעגעבן.[קסנומקס]

דער ווווופט טוט ניט ספּעציפיצירן וואָס מיטלען אינסטיטוציעס מוזן נעמען צו באַלאַנסירן דעם קליענט רעכט פלייסיק מיט די ריזיקירן-סענסיטיוויטי פון די טראַנסאַקטיאָן. אָבער, עס איז פון וויכטיקייט פֿאַר אינסטיטוציעס צו באַשטעטיקן ריזיקירן באזירט פּראָוסידזשערז צו באַשליסן מיט וואָס ינטענסיטי קליענט רעכט פלייסיק דורכפירונג מוזן זיין דורכגעקאָכט. צום ביישפּיל, די פאלגענדע מיטלען קענען זיין ימפּלאַמענאַד: גרינדן אַ ריזיקירן מאַטריץ, פאָרמולירן אַ ריזיקירן פּאָליטיק אָדער פּראָפיל, ינסטאַלירן פּראָוסידזשערז פֿאַר קליענט אַקסעפּטאַנס, נעמען ינערלעך קאָנטראָל מיטלען אָדער אַ קאָמבינאַציע פון ​​די מיטלען. דערצו, עס איז רעקאַמענדיד צו דורכפירן טעקע פאַרוואַלטונג און צו האַלטן אַ רעקאָרד פון אַלע טראַנזאַקשאַנז און קאָראַספּאַנדינג ריזיקירן אַסעסמאַנץ. די פאַראַנטוואָרטלעך אויטאָריטעט אין אַכטונג צו די ווווף, די פינאַנציעל ינטעלליגענסע יוניט (FIU), קען בעטן אַן ינסטיטושאַן צו צושטעלן זייַן לעגיטימאַציע און אַסעסמאַנט פון די ריסקס וועגן געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פיינאַנסינג. אַן ינסטיטושאַן איז אַבליידזשד צו נאָכקומען מיט אַזאַ אַ בקשה.[קסנומקס] די וווולט אויך כּולל פּוינטערז וואָס אָנווייַזן מיט וואָס ינטענסיטי קליענט דיליווידזשאַנס מוזן זיין געפירט.

2.1 סטאַנדאַרט קליענט רעכט פלייסיק

נאָרמאַללי, אינסטיטוציעס מוזן אָנפירן נאָרמאַל קליענט רעכט דיליגענסע. די פעליק דיליגענסע באשטייט פון די פאלגענדע יסודות

  • דיטערמאַנינג, וועראַפייינג און רעקאָרדינג די אידענטיטעט פון דעם קליענט;
  • דיטערמאַנינג, וועראַפייינג און רעקאָרדינג די אידענטיטעט פון די ולטימאַטע בענאַפישיער באַזיצער (UBO);
  • דיטערמאַנינג און רעקאָרדינג דער ציל און די נאַטור פון די אַסיינמאַנט אָדער טראַנסאַקטיאָן.

אידענטיטעט פון דעם קליענט

כּדי צו וויסן צו וועמען די סערוויסעס זענען צוגעשטעלט, די אידענטיטעט פון דעם קליענט מוזן זיין באשלאסן איידער די ינסטיטושאַן סטאַרץ פּראַוויידינג זייַן באַדינונגס. כּדי צו ידענטיפיצירן דעם קליענט, דער קליענט דאַרף זיין געבעטן פֿאַר זיין אידענטיטעט דעטאַילס. דערנאָך, די אידענטיטעט פון דעם קליענט מוזן זיין וועראַפייד. פֿאַר אַ נאַטירלעך מענטש, די וועראַפאַקיישאַן קענען ווערן געטאן דורך ריקוועסטינג אַן אָריגינעל פּאַס, דרייווינג דערלויבעניש אָדער אידענטיטעט קאַרטל. קלייאַנץ וואָס זענען לעגאַל ענטיטיז מוזן זיין געבעטן צו צושטעלן אַן עקסטראַקט פון די האַנדל רעגיסטרירן אָדער אנדערע פאַרלאָזלעך דאָקומענטן אָדער דאַטן וואָס זענען קאַסטאַמערי אין די אינטערנאציאנאלע פאַרקער. די אינסטיטוציע דאַרף דערנאָך זיין ריטיינד פֿאַר פינף יאָר.

אידענטיטעט פון די ובאָ

אויב דער קליענט איז אַ לעגאַל מענטש, שוטפעס, יסוד אָדער צוטרוי, די UBO מוזן זיין יידענאַפייד און וועראַפייד. די UBO פון אַ לעגאַל מענטש איז אַ נאַטירלעך מענטש וואָס:

  • פארמאגט אַן אינטערעס פון מער ווי 25% אין די הויפּטשטאָט פון דער קליענט; אָדער
  • קענען נוצן 25% אָדער מער פון די שאַרעס אָדער אָפּשטימונג רעכט אין דער אַלגעמיינע פאַרזאַמלונג פון שערכאָולדערז פון דעם קליענט; אָדער
  • קענען געניטונג פאַקטיש קאָנטראָל אין אַ קליענט; אָדער
  • איז די בענאַפישיערי פון 25% אָדער מער פון די אַסעץ פון אַ יסוד אָדער צוטרוי; אָדער
  • האט ספּעציעל קאָנטראָל איבער 25% אָדער מער פון די קלייאַנץ 'אַסעץ.

די UBO פון אַ שוטפעס איז דער נאַטירלעך מענטש וואָס, ביי דיסאַלושאַן פון די שוטפעס, איז ענטייטאַלד צו אַ טיילן אין די אַסעץ פון 25% אָדער מער אָדער איז ענטייטאַלד צו אַ טיילן אין די פּראַפיץ פון 25% אָדער מער. מיט אַ צוטרוי, די אַדזשאַסטערז (s) און די טראַסטי (s) מוזן זיין יידענאַפייד.

ווען די אידענטיטעט פון די UBO איז באשלאסן, די אידענטיטעט מוזן זיין וועראַפייד. אַ ינסטיטושאַן מוזן אַססעסס די ריסקס אין אַכטונג צו געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פיינאַנסינג; וועראַפאַקיישאַן פון די UBO דאַרף פּאַסירן לויט די ריסקס. דאָס איז גערופֿן ריזיקירן-וועראַפאַקיישאַן. די מערסט טיף פאָרעם פון וועראַפאַקיישאַן איז צו באַשליסן דורך אַנדערלייינג דאָקומענטן, אַזאַ ווי מעשים, קאַנטראַקץ און רעדזשיסטריישאַנז אין עפֿנטלעכע רעגיסטערס אָדער אנדערע פאַרלאָזלעך קוואלן, אַז די UBO אין קשיא איז פאקטיש אָטערייזד פֿאַר 25% אָדער מער. די אינפֿאָרמאַציע קענען זיין געבעטן ווען עס איז אַ הויך ריזיקירן פֿאַר געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג. ווען עס איז אַ נידעריק ריזיקירן, אַ ינסטיטושאַן קענען האָבן די קליענט צו צייכן אַ UBO- דעקלאַראַציע. דורך סיינינג דעם דעקלאַראַציע, דער קליענט באשטעטיקט די ריכטיק פון די אידענטיטעט פון די UBO.

ציל און נאַטור פון די אַסיינמאַנט אָדער טראַנסאַקטיאָן

אינסטיטוציעס מוזן דורכפירן פאָרשונג אויף דעם הינטערגרונט און ציל פון אַ בדעה געשעפט שייכות אָדער טראַנסאַקטיאָן. דאָס זאָל פאַרמיידן די סערוויסעס פון אינסטיטוציעס צו ווערן געניצט פֿאַר געלט לאָנדערינג אָדער די פינאַנסינג פון טערעריזאַם. די ויספאָרשונג וועגן די נאַטור פון די אַסיינמאַנט אָדער טראַנסאַקטיאָן זאָל זיין ריזיקירן-באזירט.[קסנומקס] ווען די נאַטור פון די אַסיינמאַנט אָדער טראַנסאַקטיאָן איז באשלאסן, דאָס מוזן זיין רעקאָרדעד אין אַ רעגיסטרירן.

2.2 סימפּליפיעד קליענט רעכט פלייסיק

עס איז אויך מעגלעך אַז אַ ינסטיטושאַן קאַמפּלייז די ווווף דורך קאַנדאַקטינג סימפּלאַפייד קליענט רעכט פלייסיק. ווי שוין דיסקאַסט, די ינטענסיטי פון קאַנדאַקטינג קליענט רעכט דיליגענסע וועט זיין באשלאסן אויף דער באזע פון ​​אַ ריזיקירן אַנאַליסיס. אויב די אַנאַליסיס ווייַזן אַז די ריזיקירן פון געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג איז נידעריק, סימפּלאַפייד קליענט רעכט פלייסיק קענען זיין דורכגעקאָכט. לויט Wwft, סימפּליפיעד קליענט רעכט פלייַס איז אין קיין פאַל גענוג אויב דער קליענט איז אַ באַנק, לעבן ינשורער אָדער אנדערע פינאַנציעל ינסטיטושאַן, ליסטעד פירמע אָדער אי.יו. רעגירונג ינסטיטושאַן. אין אַזאַ פאלן, בלויז די אידענטיטעט פון דעם קליענט און דער ציל און נאַטור פון די מאַסע - מאַטן דאַרפֿן צו זיין באשלאסן און רעקאָרדעד אויף דעם שטייגער ווי דיסקרייבד אין 2.1. וועראַפאַקיישאַן פון דעם קליענט און לעגיטימאַציע און וועראַפאַקיישאַן פון די UBO זענען ניט נייטיק אין דעם פאַל.

2.3 ענכאַנסט קליענט רעכט פלייסיק

עס קען אויך זיין דער פאַל אַז ענכאַנסט קליענט רעכט פלייסיק דאַרף זיין געפירט. דאָס איז דער פאַל ווען די ריזיקירן פון געלט לאָנדערינג און פינאַנצן פון טעראָריסט איז הויך. לויט די וווופט, די ענכאַנסט קליענט רעכט צו פלאַך מוזן זיין געפירט אין די פאלגענדע סיטואַטיאָנס:

  • פאָרויס, עס איז אַ חשד פון אַ געוואקסן ריזיקירן פון געלט לאָנדערינג אָדער טעראָריסט פינאַנסינג;
  • דער קליענט איז נישט פיזיש פאָרשטעלן אין די לעגיטימאַציע;
  • דער קליענט אָדער UBO איז אַ פּאָליטיש יקספּאָוזד מענטש.

חשד פון אַ געוואקסן ריזיקירן פון געלט לאָנדערינג אָדער טעראָריסט פיינאַנסינג

ווען די ריזיקירן אַנאַליסיס ווייזט אַז עס איז אַ הויך ריזיקירן פון געלט לאָנדערינג און פינאַנסינג פון טערעריזאַם, ימפּרוווד קליענט רעכט פלייסיקייט מוזן זיין דורכגעקאָכט. דעם ענכאַנסט קליענט רעכט פלייסיק קאַסעס קענען למשל דורכפירן דורך אַסקינג אַ סערטיפיקאַט פון גוט נאַטור פון דעם קליענט, דורך ווייַטער ויספאָרשן די אויטאריטעטן און פאַנגקשאַנז פון די באָרד פון דירעקטאָרס און פּראַקסיז אָדער דורך ויספאָרשן די אָנהייב און דעסטיניישאַן פון געלט, אַרייַנגערעכנט די בעטן פון באַנק. סטייטמאַנץ. די מיטלען וואָס מוזן זיין גענומען אָפענגען אויף די סיטואַציע.

דער קליענט איז נישט פֿיזיש פאָרשטעלן אין די לעגיטימאַציע

אויב אַ קליענט איז ניט פֿיזיש פאָרשטעלן אין די לעגיטימאַציע, דאָס רעזולטאַטן אין אַ העכער ריזיקירן פון געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג. אין דעם פאַל, מעאַנס מוזן זיין גענומען צו פאַרגיטיקן דעם ספּעציפיש ריזיקירן. די וווופף ינדיקייץ וואָס אָפּציע אינסטיטוציעס האָבן צו פאַרגיטיקן די ריזיקירן:

  • ידענטיפיצירן דער קליענט אויף דער באזע פון ​​נאָך דאָקומענטן, דאַטן אָדער אינפֿאָרמאַציע (למשל אַ נאָטאַריזעד קאָפּיע פון ​​דעם פּאַס אָדער אַפּאָסטילס);
  • אַסעסינג די אָטאַנטיסיטי פון די דערלאנגט דאָקומענטן;
  • ינשורינג אַז דער ערשטער צאָלונג פֿאַר די געשעפט שייכות אָדער טראַנסאַקטיאָן איז געמאכט אויף ביכאַף פון אָדער אויף די קאָסט פון אַ חשבון פון דעם קליענט מיט אַ באַנק וואָס האט אַ רעגיסטרירט אָפיס אין אַ מיטגליד שטאַט אָדער מיט אַ באַנק אין אַ דעזיגנייטיד שטאַט וואָס האלט אַ דערלויבעניש צו אָנפירן געשעפט אין דעם שטאַט.

אויב אַ לעגיטימאַציע צאָלונג איז געמאכט, מיר רעדן פון דערייווד לעגיטימאַציע. דעם מיטל אַז אַ ינסטיטושאַן קען נוצן די דאַטן פון פריער פּערפאָרמד קליענט רעכט דיליגענסע. דערייווד לעגיטימאַציע איז דערלויבט ווייַל די באַנק וווּ די לעגיטימאַציע צאָלונג איז אויך אַן ינסטיטושאַן וואָס איז אונטערטעניק צו די ווווף אָדער צו ענלעך השגחה אין אן אנדער מעמבער שטאט. אין פּרינציפּ, דער קונה איז שוין יידענאַפייד דורך די באַנק ווען דורכפירן די לעגיטימאַציע צאָלונג.

דער קליענט אָדער UBO איז אַ פּאָליטיש יקספּאָוזד מענטש

פּאָליטיש יקספּאָוזד פנים (PEP) זענען מענטשן וואָס פאַרנעמען אַ באַוווסט פּאָליטיש שטעלע אין די נעטהערלאַנדס אָדער אין אויסלאנד, אָדער האָבן פארנומען אַזאַ אַ שטעלע ביז אַ יאָר צוריק, און

  • לעבן אין אויסלאנד (ראַגאַרדלאַס צי די האָלענדיש נאַציאָנאַליטעט אָדער אן אנדער נאַציאָנאַליטעט);

OR

  • לעבן אין די נעטהערלאַנדס אָבער טאָן ניט האָבן די האָלענדיש נאַציאָנאַליטעט.

צי אַ מענטש איז אַ PEP מוזן זיין ינוועסטאַגייטאַד ביידע פֿאַר דעם קליענט און פֿאַר קיין UBO פון דעם קליענט. די פאלגענדע פנים זענען אין קיין פאַל PEP:

  • שטאַט קעפ, רעגירונגס קעפ, מיניסטערס און סטעיט סעקרעטאַרס;
  • parlamentarians;
  • מיטגלידער פון הויך דזשודישאַל אויטאריטעטן;
  • מיטגלידער פון קאָנטראָלירן אָפאַסיז און פאַרוואַלטונג באָרדז פון סענטראַל באַנקס;
  • אַמבאַסאַדערז, טשאַרדזשע ד 'אַפפאַירעס און עלטער אַרמיי הויפטללט;
  • מיטגלידער פון אַדמיניסטראַטיווע ללבער, ביידע יגזעקיאַטיוו און סופּערווייזערי;
  • אָרגאַנס פון ציבור קאָמפּאַניעס;
  • באַלדיק משפּחה מיטגלידער אָדער נאָענט אַסאָושיאַץ פון די פנים.[קסנומקס]

ווען אַ PEP איז ינוואַלווד, די ינסטיטושאַן זאָל קלייַבן און באַשטעטיקן מער דאַטן צו גענוג רעדוצירן און קאָנטראָלירן די הויך ריזיקירן פון געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג.[קסנומקס]

3. ריפּאָרטינג אַ ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן

ווען דער קליענט רעכט פלייסיק קאַמפּלישאַן איז געענדיקט, די ינסטיטושאַן מוזן באַשליסן צי די פארגעלייגט טראַנסאַקטיאָן איז ומגעוויינטלעך. אויב דאָס איז דער פאַל און עס קען זיין ינוואַלווד געלט לאָנדערינג אָדער טעראָריסט פיינאַנסינג, די מאַסע - מאַטן מוזן זיין געמאלדן.

אויב דער קליענט רעכט צו דיליגענסע האט נישט צושטעלן די דאַטן פּריסקרייבד דורך געזעץ אָדער אויב עס זענען ינדאַקיישאַנז פון ינוואַלוומאַנט אין געלט לאָנדערינג אָדער טעראָריסט פיינאַנסינג, די מאַסע - מאַטן מוזן זיין געמאלדן צו די פי. דאָס איז לויט די וווווט. די האָלענדיש אויטאריטעטן האָבן געגרינדעט סאַבדזשעקטיוו און אָביעקטיוו ינדאַקיישאַנז אויף די יקער פון וואָס אינסטיטוציעס קענען באַשליסן צי עס איז אַ ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן. אויב איינער פון די ינדאַקייטערז איז ביי, עס איז אנגענומען אַז די מאַסע - מאַטן איז ומגעוויינטלעך. דער טראַנסאַקציע מוזן דעריבער זיין געמאלדן צו די פיו ווי באַלד ווי מעגלעך. די פאלגענדע ינדאַקייטערז זענען געגרינדעט:

סאַבדזשעקטיוו ינדאַקייטערז

  1. א טראַנסאַקטיאָן אין וואָס די ינסטיטושאַן האט סיבה צו יבערנעמען אַז עס קען פאַרבינדן צו געלט לאָנדערינג אָדער טעראָריסט פינאַנסינג. פאַרשידן לענדער פון ריזיקירן האָבן שוין יידענאַפייד דורך די פינאַנציעל אַקשאַן טאַסק פאָרס.

אָביעקטיוו ינדאַקייטערז

  1. טראַנזאַקשאַנז וואָס זענען געמאלדן צו די פּאָליצייַ אָדער פּובליק פּראָקורירונג סערוויס אין פֿאַרבינדונג מיט געלט לאָנדערינג אָדער טעראָריסט פינאַנסינג מוזן אויך זיין געמאלדן צו די פי.יו. נאָך אַלע, עס איז די האַשאָרע אַז די טראַנזאַקשאַנז קען זיין שייַכות צו געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג.
  2. א טראַנסאַקטיאָן דורך אָדער פֿאַר די נוץ פון אַ (לעגאַל) מענטש וואָס איז וווינען אָדער האָבן זיין רעגיסטרירט אַדרעס אין אַ שטאַט וואָס איז דעזיגנייטיד דורך מיניסטיריאַל רעגולירן ווי אַ שטאַט מיט סטראַטידזשיק כיסאָרן אין דער פאַרהיטונג פון געלט לאָנדערינג און די פינאַנסינג פון טערעריזאַם.
  3. א מאַסע - מאַטן אין וואָס איינער אָדער מער וועהיקלעס, שיפן, קונסט אַבדזשעקץ אָדער דזשעוועלערי זענען פארקויפט פֿאַר אַ (פּאַרטיייש) געלט צאָלונג, אין וואָס די סומע צו ווערן באַצאָלט אין געלט איז 25,000 € אָדער מער.
  4. א טראַנסאַקטיאָן פֿאַר אַ סומע פון ​​15,000 € אָדער מער, אין וואָס וועקסל פון געלט איז פארגעקומען פֿאַר אן אנדער קראַנטקייַט אָדער פֿון קליין צו גרויס דינאָמאַניישאַנז.
  5. א געלט אַוועקלייגן פֿאַר אַ סומע פון ​​€ 15,000 אָדער מער אין טויווע פון ​​אַ קרעדיט קאַרטל אָדער אַ פאַר-באַצאָלט צאָלונג קיילע.
  6. די נוצן פון אַ קרעדיט קאַרטל אָדער אַ פאַר - באַצאָלט צאָלונג קיילע אין קשר מיט אַ מאַסע - מאַטן פֿאַר אַ סומע פון ​​€ 15,000 אָדער מער.
  7. א טראַנסאַקטיאָן פֿאַר אַ סומע פון ​​15,000 € אָדער מער, באַצאָלט צו אָדער דורך די ינסטיטושאַן אין געלט, מיט טשעקס צו טרעגער, מיט אַ פּרידיוויליקט קיילע אָדער מיט ענלעך מיטל פון צאָלונג.
  8. א מאַסע - מאַטן אין וואָס אַ גוט אָדער עטלעכע סכוירע זענען געבראכט אונטער די קאָנטראָל פון אַ לאָמבאַרד, מיט די סומע געפֿונען פאַראַנען דורך דער לאָמבאַרד אין וועקסל אַמאַוניד צו € 25,000 אָדער מער.
  9. א טראַנסאַקטיאָן פֿאַר אַ סומע פון ​​€ 15,000 אָדער מער, באַצאָלט צו אָדער דורך די ינסטיטושאַן אין געלט, מיט טשעקס, מיט אַ פּרידי-באַצאָלט קיילע אָדער אין פרעמד קראַנטקייַט.
  10. אַוועקלייגן קאָינס, באַנקנאָטעס אָדער אנדערע וואַליובאַלז פֿאַר אַ סומע פון ​​€ 15,000 אָדער מער.
  11. א גיראָ צאָלונג טראַנסאַקטיאָן פֿאַר אַ סומע פון ​​€ 15,000 אָדער מער.
  12. א געלט אַריבערפירן פֿאַר אַ סומע פון ​​€ 2,000 אָדער מער, סייַדן עס איז אַ געלט אַריבערפירן פון אַן ינסטיטושאַן וואָס פאַרלאָזן דעם ייִשובֿ פֿאַר דעם אַריבערפירן צו אן אנדער ינסטיטושאַן וואָס איז אונטערטעניק צו די פליכט צו באַריכט ומגעוויינטלעך טראַנזאַקשאַנז, דערייווד פון די וווופף.[קסנומקס]

ניט אַלע ינדאַקייטערז אַפּלייז צו אַלע אינסטיטוציעס. עס דעפּענדס אויף די טיפּ פון ינסטיטושאַן וואָס ינדאַקייטערז צולייגן צו די ינסטיטושאַן. ווען איינער פון די טראַנזאַקשאַנז ווי דיסקרייבד אויבן איז ביי אַ זיכער ינסטיטושאַן, דאָס איז אַ ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן. די מאַסע - מאַטן מוזן זיין געמאלדן צו די פי.יו. די FIU רעדזשיסטרייץ דעם באַריכט ווי אַ ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן באַריכט. דער FIU אַססעסס דערנאָך צי די ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן איז סאַספּישאַס און מוזן זיין ינוועסטאַגייטאַד דורך אַ פאַרברעכער ויספאָרשונג אויטאָריטעט אָדער אַ זיכערהייט דינסט.

4. פאַרגיטיקונג

אויב אַן ינסטיטושאַן מעלדעט אַ ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן צו די FIU, דער באַריכט ינוואַלווז ינדעמנאַפאַקיישאַן. לויט Wwft, דאַטן אָדער אינפֿאָרמאַציע צוגעשטעלט צו די FIU אין גוטן אמונה אין דעם קאָנטעקסט פון אַ באַריכט, קענען נישט דינען ווי אַ יקער פֿאַר אָדער פֿאַר דער ציל פון אַ ויספאָרשונג אָדער פּראָקורירונג פון די ינסטיטושאַן וואָס האָט געמאלדן וועגן אַ חשד פון געלט לאָנדערינג אָדער טעראָריסט פינאַנסינג דורך דעם ינסטיטושאַן. די דאַטן קענען נישט דינען ווי אַ ינדאַקשאַן. דאָס אויך אַפּלייז צו דאַטן צוגעשטעלט צו די FIU דורך אַן ינסטיטושאַן, אין די גלייַך האַשאָרע אַז דאָס וואָלט אַרייַנציען העסקעם מיט די פליכט צו באַריכט דערייווד פון די ווווף. דאָס מיינט אַז די אינפארמאציע וואָס אַן אינסטיטוציע האָט איבערגעגעבן צו די FIU אין דעם קאָנטעקסט פון אַ באַריכט פון אַ ומגעוויינטלעך מאַסע - מאַטן, קען נישט זיין געוויינט קעגן די ינסטיטושאַן אין אַ פאַרברעכער ויספאָרשונג וועגן געלט לאָנדערינג אָדער טעראָריסט פיינאַנסינג. די ינדעמנאַטי אַפּלייז אויך צו פנים וואָס אַרבעט פֿאַר די ינסטיטושאַן וואָס צוגעשטעלט די דאַטן און אינפֿאָרמאַציע צו די FIU. דורך רעפּאָרטינג אַ ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן אין גוט אמונה, פאַרברעכער ינדעמנאַטי איז געגעבן.

דערצו, אַ ינסטיטושאַן וואָס האָט געמאלדן אַ ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן אָדער צוגעשטעלט נאָך אינפֿאָרמאַציע אויף די יקער פון די ווווף איז נישט לייאַבאַל פֿאַר קיין שעדיקן וואָס אַ דריט פּאַרטיי געליטן ווי אַ רעזולטאַט. דאָס מיינט אַז אַן ינסטיטושאַן קען נישט זיין פאראַנטוואָרטלעך פֿאַר די שעדיקן וואָס אַ קליענט סאַפערז ווי אַ רעזולטאַט פון דעם באַריכט פון די ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן. דעריבער, דורך נאָכקומען מיט די פליכט צו באַריכט אַ ומגעוויינטלעך מאַסע - מאַטן, יידל פאַרגיטיקונג איז אויך געגעבן צו די ינסטיטושאַן. די סיוויל ינדעמניפיקאַטיאָן אויך אַפּלייז צו פנים וואָס אַרבעט פֿאַר די ינסטיטושאַן וואָס האָט געמאלדן די ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן אָדער צוגעשטעלט די אינפֿאָרמאַציע צו די פיו

5. אנדערע אַבלאַגיישאַנז דערייווד פון ווווף

אין אַדישאַן צו די פליכט צו אָנפירן קליענט רעכט דיליגענסע און צו באַריכט ומגעוויינטלעך טראַנזאַקשאַנז צו די FIU, די וווופט אויך אַרייננעמען אַ פליכט פון קאַנפאַדענשיאַלאַטי און אַ טריינינג פליכט פֿאַר אינסטיטוציעס.

פליכט פון קאַנפאַדענשיאַלאַטי

די פליכט פון קאַנפאַדענשיאַלאַטי ינוואַלווז אַז אַן ינסטיטושאַן קען נישט מיטטיילן ווער עס יז וועגן אַ באַריכט צו די FIU און וועגן די חשד אַז געלט לאָנדערינג אָדער טעראָריסט פינאַנסינג איז ינוואַלווד אין אַ מאַסע - מאַטן. די ינסטיטושאַן איז אפילו פּראָוכיבאַטאַד צו מיטטיילן דעם וועגן דעם קליענט וועגן דעם. די סיבה פֿאַר דעם איז אַז די FIU וועט אָנהייבן אַן ויספאָרשונג וועגן די ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן. די פליכט פון קאַנפאַדענשיאַלאַטי איז אינסטאַלירן צו פאַרמיידן אַז פּאַרטיעס וואָס זענען ריסערטשט זענען געגעבן די געלעגנהייט צו, למשל, פּאָטער פון זאָגן.

טראַינינג פליכט

לויט די Wwft, אינסטיטוציעס האָבן אַ טריינינג פליכט. די טריינינג פליכט ינוואַלווז אַז די עמפּלוייז פון די ינסטיטושאַן מוזן זיין באַקאַנט מיט די פּראַוויזשאַנז פון די ווווף, אין דעם פאַל עס איז באַטייטיק פֿאַר דער פאָרשטעלונג פון זייער דוטיז. עמפּלוייז מוזן אויך קענען צו פירן קליענט רעכט פלייסיק און דערקענען אַ ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן. צו דערגרייכן דאָס פּעריאָדיש טריינינג.

6. קאַנסאַקווענסאַז פון ניט-העסקעם מיט די ווווף

פאַרשידן אַבלאַגיישאַנז קומען פון ווווופט: קאַנדאַקטינג קליענט רעכט פלייסיק, ריפּאָרטינג ומגעוויינטלעך טראַנזאַקשאַנז, אַ פליכט פון קאַנפאַדענשיאַלאַטי און אַ טריינינג פליכט. פאַרשידן דאַטן מוזן אויך זיין רעקאָרדעד און סטאָרד און אַן ינסטיטושאַן מוזן נעמען מיטלען צו רעדוצירן די ריזיקירן פון געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פיינאַנסינג.

אויב אַ ינסטיטושאַן טוט נישט נאָכקומען מיט די אַבלאַגיישאַנז וואָס זענען ליסטעד אויבן, מיטלען וועלן זיין גענומען. דעפּענדינג אויף די טיפּ פון ינסטיטושאַן, די השגחה פון העסקעם מיט די ווווף איז דורכגעקאָכט דורך די שטייער אויטאריטעטן / ביוראָו השגחה ווווופט, די האָלענדיש סענטראַל באַנק, די האָלענדיש אויטאָריטעט פֿאַר די פינאַנציעל מאַרקעץ, די פינאַנציעל סופּערוויסיאָן אָפפיסע אָדער די האָלענדיש באַר אַססאָסיאַטיאָן. די סופּערווייזערז דורכפירן סופּערווייזערי ינוועסטאַגיישאַנז צו קאָנטראָלירן צי אַן ינסטיטושאַן איז אין לויט מיט די פּראַוויזשאַנז פון די ווווף. אין די ינוועסטאַגיישאַנז, די אַוטליין און עקזיסטענץ פון אַ ריזיקירן פּאָליטיק איז אַססעססעד. די ויספאָרשונג אויך יימז צו ענשור אַז אינסטיטוציעס פאקטיש באַריכט ומגעוויינטלעך טראַנזאַקשאַנז. אויב די פּראַוויזשאַנז פון די ווווף זענען ווייאַלייטיד, די סופּערווייזערי אויטאריטעטן זענען אָטערייזד צו אָנטאָן אַ סדר אונטער צו אַ ינקראַמענאַל שטראָף אָדער אַן אַדמיניסטראַטיווע שטראַף. זיי האָבן אויך די מעגלעכקייט צו אָנפירן אַ ינסטיטושאַן צו נאָכפאָלגן אַ זיכער לויף פון אַקציע וועגן דער אַנטוויקלונג פון ינערלעך פּראָוסידזשערז און די טריינינג פון עמפּלוייז.

אויב אַן ינסטיטושאַן האט ניט אַנדערש צו באַריכט אַ ומגעוויינטלעך טראַנסאַקטיאָן, אַ הילעל פון די ווווף וועט פּאַסירן. עס קען נישט ענין צי דער דורכפאַל צו באַריכט איז געווען דיליבראַטלי אָדער אַקסאַדענאַלי. אויב אַן ינסטיטושאַן ווייאַלייץ די וווופט, דאָס ינוואַלווז אַן עקאָנאָמיש העט לויט די האָלענדיש עקאָנאָמיש אָפפענסעס אקט. די FIU קען אויך דורכפירן ווייַטער ינוועסטאַגיישאַנז אין די ריפּאָרטינג נאַטור פון אַן ינסטיטושאַן. אין ערנסטע קאַסעס, די סופּערווייזערי אויטאריטעטן קען אפילו באַריכט די הילעל צו די האָלענדיש פּובליק פּראָקוראָר, וואָס קענען דעריבער אָנהייבן אַ פאַרברעכער ויספאָרשונג אויף די ינסטיטושאַן. דער ינסטיטושאַן וועט דעמאָלט זיין פּראַסיקיוטיד ווייַל עס האט נישט נאָכקומען מיט די פּראַוויזשאַנז פון ווווף.

קסנומקס. סאָף

דער ווופט איז אַ געזעץ וואָס אַפּלייז צו פילע אינסטיטוציעס. דעריבער, עס איז וויכטיק פֿאַר די אינסטיטוציעס צו וויסן וואָס אַבלאַגיישאַנז זיי דאַרפֿן צו מקיים צו נאָכקומען מיט די ווווף. קאַנדאַקטינג קליענט רעכט פלייסיק, ריפּאָרטינג ומגעוויינטלעך טראַנזאַקשאַנז, די פליכט פון קאַנפאַדענשיאַלאַטי און די טריינינג פליכט דערייווד פון ווווף. די אַבלאַגיישאַנז זענען געגרינדעט צו ענשור אַז די ריזיקירן פון געלט לאָנדערינג און פינאַנסינג פון טעראָריסט איז ווי קליין ווי מעגלעך און אַז באַלדיק אַקציע קענען זיין גענומען ווען עס איז אַ חשד אַז די אַקטיוויטעטן זענען פארגעקומען. פאר אינסטיטוציעס, עס איז וויכטיק צו אַססעסס די ריסקס און צו נעמען מיטלען אַקאָרדינגלי. דעפּענדינג אויף די טיפּ פון ינסטיטושאַן און די אַקטיוויטעטן וואָס אַ ינסטיטושאַן דורכפירן, אַנדערש כּללים קען צולייגן.

דער ווווופט טוט נישט בלויז ינוואַלווז אַז אינסטיטוציעס מוזן נאָכקומען מיט די אַבלאַגיישאַנז וואָס זענען דערייווד פון די ווווף, אָבער אויך קומען מיט אנדערע קאַנסאַקווענסאַז פֿאַר אינסטיטוציעס. ווען אַ באַריכט צו די FIU איז געמאכט אין גוט אמונה, פאַרברעכער און יידל פאַרגיטיקונג איז געגעבן צו די ינסטיטושאַן. אין דעם פאַל, די אינפֿאָרמאַציע געפֿינט דורך די ינסטיטושאַן קענען ניט זיין געוויינט קעגן אים. יידל אַכרייַעס פֿאַר שעדיקן פון דעם קליענט וואָס קומט פֿון אַ באַריכט צו די FIU איז אויך יקסקלודיד. אויף די אנדערע האַנט, עס זענען קאַנסאַקווענסאַז ווען די וווולט איז ווייאַלייטיד. אין ערגסט פאַל, אַן ינסטיטושאַן קען אפילו זיין קרימאַנאַלי פּראַסיקיוטיד. דעריבער, עס איז זייער וויכטיק פֿאַר אינסטיטוציעס צו נאָכקומען מיט די פּראַוויזשאַנז פון די ווווף, ניט בלויז צו רעדוצירן די ריזיקירן פון געלט לאָנדערינג און די פינאַנסינג פון טערעריזאַם, אָבער אויך צו באַשיצן זיך.
_____________________________

[קסנומקס] 'Wat is de Wwft', Belastingdienst 09-07-2018, www.belastingdienst.nl.

[קסנומקס] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[קסנומקס] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, פּ. 3 (MvT).

[קסנומקס] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, פּ. 3 (MvT).

[קסנומקס] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, פּ. 8 (MvT).

[קסנומקס] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, פּ. 3 (MvT).

[קסנומקס] 'Wat is een PEP', אַוטאָריטי פינאַנסיאַל מאַרקאַץ 09-07-2018, www.afm.nl.

[קסנומקס] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, פּ. 4 (MvT).

[קסנומקס] 'Meldergroepen', FIU 09-07-2018, www.fiu-nederland.nl.

ייַנטיילן