די UBO-רעגיסטרירן: די מורא פון יעדער UBO?

קסנומקס. הקדמה

אויף 20 מאי 2015 די אייראפעישער פּאַרליאַמענט אנגענומען די פערט דירעקטיוו פון אַנטי-געלט לאָנדערינג. אויף דער באזע פון ​​דעם דירעקטיוו, יעדער מיטגליד שטאַט איז אַבליידזשד צו פאַרלייגן אַ UBO רעגיסטרירן. כל די UBO פון אַ פירמע זאָל זיין אַרייַנגערעכנט אין די רעגיסטרירן. ווי UBO וועט באַגרענעצן יעדער נאַטירלעך מענטש וואָס גלייך אָדער מינאַצאַד פאַרמאָגן מער ווי 25% פון די (ייַנטיילן) אינטערעס פון אַ פירמע, נישט זייַענדיק אַ פירמע ליסטעד אויף די אַקציעס מאַרק. אין פאַל פון דורכפאַל צו גרינדן די UBO (s), די לעצטע אָפּציע קען זיין צו באַטראַכטן אַ נאַטירלעך מענטש פון די העכער אָנפירונג פּערסאַנעל פון אַ פירמע ווי די UBO. אין די נעטהערלאַנדס, די UBO-רעגיסטרירן דאַרף זיין ינקאָרפּערייטיד איידער 26 יוני 2017. די דערוואַרטונג איז אַז די רעגיסטרירן וועט ברענגען פילע פאלגן פֿאַר די האָלענדיש און אייראפעישער געשעפט קלימאַט. ווען איינער טוט נישט וועלן צו זיין אַנפּלעזאַנטלי סאַפּרייזד, אַ קלאָר בילד פון די אַפּקאַמינג ענדערונגען וועט זיין יקערדיק. דעריבער, דער אַרטיקל וועט פּרווון צו דערקלערן דעם באַגריף פון די UBO רעגיסטרירן דורך אַנאַלייזינג די קעראַקטעריסטיקס און ימפּלאַקיישאַנז.

2. א אייראפעישער באַגריף

די פערט דירעקטיוו פון אַנטי-געלט לאָנדערינג איז אַ פּראָדוקט פון אייראפעישער מאַקינג. דער געדאַנק הינטער די הקדמה פון דעם דירעקטיוו איז אַז אייראָפּע וויל צו פאַרמייַדן געלט לאָנדערערס און טעראָריסט פינאַנסערס פון ניצן די קראַנט פריי באַוועגונג פון קאַפּיטאַל און די פרייהייט צו צושטעלן פינאַנציעל סערוויסעס פֿאַר זייער פאַרברעכער צוועקן. אין שורה מיט דעם איז דער פאַרלאַנג צו פעסטשטעלן די אידענטיטעט פון אַלע UBO ס, זייַענדיק פנים מיט אַ היפּש סומע פון ​​אויטאָריטעט. די UBO רעגיסטרירן איז בלויז אַ טייל פון די ענדערונגען געבראכט דורך די פערט אַנטי-געלט לאָנדערינג דירעקטיוו אין דערגרייכן זייַן ציל.

ווי דערמאנט, די דירעקטיוו זאָל זיין ימפּלאַמענאַד איידער 26 יוני 2017. אויף די ונטערטעניק פון די UBO רעגיסטרירן, די דירעקטיוו אַלאַוז אַ קלאָר פריימווערק. די דירעקטיווע אַבליידזשד מיטגליד שטאַטן צו ברענגען ווי פילע לעגאַל ענטיטיז ווי מעגלעך אין די פאַרנעם פון די געסעצ - געבונג. לויט די דירעקטיוו, דריי טייפּס פון אויטאריטעטן מוזן אין קיין פאַל האָבן אַקסעס צו די UBO דאַטן: די קאָמפּעטענט אויטאריטעטן (אַרייַנגערעכנט די סופּערווייזערי אויטאריטעטן) און אַלע פינאַנציעל ינטעלליגענסע וניץ, אַבליידזשד אויטאריטעטן (אַרייַנגערעכנט פינאַנציעל אינסטיטוציעס, קרעדיט אינסטיטוציעס, אַדאַטערז, נאָוטעריז, בראָקערס און פּראַוויידערז פון גאַמבלינג באַדינונגס) און אַלע פנים אָדער אָרגאַנאַזיישאַנז וואָס קענען באַווייַזן אַ לאַדזשיטאַמאַט אינטערעס. די מיטגליד שטאַטן זענען אָבער פריי צו אָפּטיילן פֿאַר אַ גאָר עפנטלעך רעגיסטרירן. דער טערמין "קאָמפּעטענט אויטאריטעטן" איז ניט ווייַטער דערקלערט אין די דירעקטיוו. צוליב דעם האָט די אייראפעאישע קאָמיסיע געבעטן קלעריפאציע אין איר פארגעשלאגענער ענדערונג צום דירעקטיוון פון 5 2016 יולי XNUMX.

די מינימאַל סומע פון ​​אינפֿאָרמאַציע וואָס מוזן זיין אַרייַנגערעכנט אין די רעגיסטרירן איז די פאלגענדע: פול נאָמען, חודש פון געבורט, יאָר פון געבורט, נאַציאָנאַליטעט, לאַנד פון וווינאָרט און די נאַטור און מאָס פון די עקאָנאָמיש אינטערעס געהאלטן דורך די UBO. אַדדיטיאָנאַללי, די דעפֿיניציע פון ​​דער טערמין "UBO" איז זייער ברייט. דער טערמין כּולל נישט בלויז אַ דירעקט קאָנטראָל (אויף דער באזע פון ​​אָונערשיפּ) פון 25% אָדער מער, אָבער אויך אַ מעגלעך ומדירעקט קאָנטראָל פון מער ווי 25%. ומדירעקט קאָנטראָל מיטל קאָנטראָל אויף קיין אנדערע וועג ווי דורך אָונערשיפּ. דעם קאָנטראָל קענען זיין באזירט אויף קרייטיריאַ פון קאָנטראָל אין די שערכאָולדער 'העסקעם, די פיייקייט צו האָבן אַ ווייט ריטשינג פּראַל אויף אַ פירמע אָדער די פיייקייט צו, למשל, נאָמינירן דירעקטאָרס.

3. די רעגיסטרירן אין די נעטהערלאַנדס

די האָלענדיש פראַמעוואָרק פֿאַר די ימפּלאַמענטיישאַן פון די געסעצ - געבונג אויף די UBO רעגיסטרירן איז לאַרגעלי אַוטליינד אין אַ בריוו צו מיניסטער Dijsselbloem, דייטיד 10 פעברואר 2016. וועגן די ענטיטיז באדעקט דורך די פאָדערונג פון רעגיסטראַציע, די בריוו ינדיקייץ אַז כּמעט קיין פון די יגזיסטינג טייפּס פון האָלענדיש ענטיטיז וועט בלייַבן אַנטאַטשט, אַחוץ די פּיאַטע פּראַפּרייאַטערשיפּ און אַלע עפנטלעך ענטיטיז. אויך ליסטעד קאָמפּאַניעס זענען יקסקלודיד. ניט ענלעך די דרייַ קאַטעגאָריעס פון פנים און אויטאריטעטן ענטייטאַלד צו דורכקוקן די אינפֿאָרמאַציע אין די רעגיסטרירן ווי אויסדערוויילט אויף אייראפעישער שטאַפּל, די נעטהערלאַנדס אַפּט פֿאַר אַ עפנטלעך רעגיסטרירן. דאָס איז ווייַל אַ לימיטעד רעגיסטרי ינטיילז דיסאַדוואַנטידזשיז אין טערמינען פון קאָסטן, פיזאַבילאַטי און וועריפיאַביליטי. ווי די רעגיסטרי וועט זיין עפנטלעך, פיר פּריוואַטקייט סאַפעגואַרדס וועט זיין געבויט אין:

3.1. יעדער באַניצער פון די אינפֿאָרמאַציע וועט זיין רעגיסטרירט.

3.2. אַקסעס צו די אינפֿאָרמאַציע איז ניט פריי.

3.3. ניצערס אנדערע ווי די ספּאַסיפיקלי דעזיגנייטיד אויטאריטעטן (אויטאריטעטן וואָס אַרייַננעמען צווישן אנדערע די האָלענדיש באַנק, די אויטאָריטעט פינאַנציעל מאַרקעץ און די פינאַנציעל סופּערוויסיאָן אָפפיסע) און די האָלענדיש פינאַנסיאַל ינטעלליגענסע יוניט וועט נאָר האָבן צוטריט צו אַ לימיטעד סכום פון דאַטן.

3.4. אין פאַל פון ריזיקירן פון קידנאַפּינג, יקסטאָרשאַן, גוואַלד אָדער ינטימידיישאַן, אַ פאַל-צו-פאַל ריזיקירן אַסעסמאַנט וועט נאָכפאָלגן וואָס וועט זיין יגזאַמאַנד צי דער אַקסעס צו זיכער דאַטן קען זיין פארשלאסן אויב נייטיק.

ניצערס אנדערע ווי די ספּאַסיפיקלי דעזיגנייטיד אויטאריטעטן און די AFM קען נאָר אַקסעס די פאלגענדע אינפֿאָרמאַציע: נאָמען, חודש פון געבורט, נאַציאָנאַליטעט, לאַנד פון וווינאָרט און די נאַטור און מאָס פון די עקאָנאָמיש אינטערעס געהאלטן דורך די וווילטויק באַזיצער. דעם מינימום מיטל אַז ניט אַלע אינסטיטוציעס וואָס האָבן צו טאָן קאַמפּאַלסערי UBO פאָרשונג קענען אַרויספירן אַלע זייער פארלאנגט אינפֿאָרמאַציע פון ​​די רעגיסטרי. זיי וועלן האָבן צו זאַמלען די אינפֿאָרמאַציע זיך און קאַנסערוו די אינפֿאָרמאַציע אין זייער אַדמיניסטראַציע.

געגעבן דעם פאַקט אַז די דעזיגנייטיד אויטאריטעטן און די FIU האָבן אַ זיכער ינוועסטאַגייטיוו און סופּערווייזערי ראָלע, זיי וועלן האָבן צוטריט צו נאָך דאַטן: (1) טאָג, אָרט און לאַנד פון געבורט, (2) אַדרעס, (3) בירגער סערוויס נומער און / אָדער פרעמד שטייער לעגיטימאַציע נומער (TIN), (4) די נאַטור, נומער און דאַטע און אָרט פון אַרויסגעבן פון דעם דאָקומענט דורך וועלכע די אידענטיטעט איז געווען וועראַפייד אָדער אַ קאָפּיע פון ​​אַז דאָקומענט און (5) דאַקיומענטיישאַן וואָס סאַבסטאַנטשייזיז וואָס אַ מענטש האט די סטאַטוס פון UBO און די גרייס פון די קאָראַספּאַנדינג (עקאָנאָמיש) אינטערעס.

עקספּעקטיישאַנז זענען אַז די טשאַמבער פון קאַמערס וועט פירן די רעגיסטרירן. די דאַטן דערגרייכן די רעגיסטרירן דורך סאַבמישאַן פון די אינפֿאָרמאַציע דורך די קאָמפּאַניעס און לעגאַל ענטיטיז זיך. א UBO קען נישט אָפּזאָגן אָנטייל אין די סאַבמישאַן פון די אינפֿאָרמאַציע. דערצו, אַבליידזשד אויטאריטעטן וועלן אויך, אין אַ זינען, האָבן אַ ענפאָרסמאַנט פונקציע: זיי האָבן די פֿאַראַנטוואָרטלעכקייט צו יבערגעבן צו די רעגיסטרירן אַלע אינפֿאָרמאַציע אין זייער פאַרמעגן, וואָס איז אַנדערש פון די רעגיסטרירן. אויטאריטעטן ענטראַסטיד מיט ריספּאַנסאַבילאַטיז אין דער געגנט פון קאַמבאַטינג געלט לאָנדערינג, טעראָריסט פיינאַנסינג און אנדערע פארמען פון פינאַנציעל און עקאָנאָמיש פאַרברעכן וועט, דיפּענדינג אויף די גרייס פון זייער אַרבעט, זיין ענטייטאַלד אָדער פארלאנגט צו פאָרלייגן דאַטן וואָס אַנדערש פֿון די רעגיסטרירן. עס איז נאָך נישט קלאָר וואָס פאָרמאַל איז באַשולדיקט מיט די ענפאָרסמאַנט אַרבעט מיט אַכטונג צו (ריכטיק) סאַבמישאַן פון די UBO דאַטן און ווער וועט (עפשער) זיין בארעכטיגט צו אַרויסגעבן פינעס.

4. א סיסטעם אָן פלאָז?

טראָץ די שטרענג רעקווירעמענץ, די UBO געסעצ - געבונג טוט נישט ויסקומען צו זיין וואָטערפּרוף אין אַלע אַספּעקץ. עס זענען עטלעכע וועגן וואָס איר קענען ענשור אַז איינער פאַלן אַרויס די פאַרנעם פון די UBO רעגיסטרי.

4.1. דער צוטרוי-פיגור
איינער קענען קלייַבן צו אַרבעטן דורך די פיגור פון דעם צוטרוי. צוטרוי פיגיערז זענען אונטערטעניק צו פאַרשידענע כּללים אונטער די דירעקטיוו. די דירעקטיוו ריקווייערז אויך אַ רעגיסטרירן פֿאַר טראַסט-פיגיערז. דער ספּעציפיש רעגיסטרירן, אָבער, וועט נישט זיין אָפן פֿאַר עפנטלעך. אין דעם וועג, די אַנאָנימיטי פון די פנים הינטער אַ צוטרוי בלייבט סיקיורד צו אַ ווייַטער מאָס. ביישפילן פון צוטרוי פיגיערז זענען די אַנגלאָ-אמעריקאנער צוטרוי און די קוראַסאַו צוטרוי. באָנאַירע אויך קען אַ פיגור פאַרגלייַכלעך צו די צוטרוי: די דפּף. דאָס איז אַ באַזונדער טיפּ פון יסוד, וואָס, ניט ענלעך דעם צוטרוי, פארמאגט לעגאַל פּערזענלעכקייט. עס איז גאַווערנד דורך די BES געסעצ - געבונג.

4.2. אַריבערפירן פון אַוועקזעצן
די פערטע אַנטי-געלט לאָנדערינג דירעקטיוו דערמאנט די פאלגענדע וועגן זייַן אַפּלאַקאַבילאַטי: "... קאָמפּאַניעס און אנדערע לעגאַל ענטיטיז געגרינדעט אין זייער טעראַטאָריז." דער זאַץ ימפּלייז אַז קאָמפּאַניעס וואָס זענען געגרינדעט אַרויס די טעריטאָריע פון ​​די מיטגליד שטאַטן, אָבער שפּעטער מאַך זייער פירמע אַוועקזעצן צו אַ מיטגליד שטאַט, זענען נישט קאַווערד דורך די געסעצ - געבונג. צום ביישפּיל, מען קען טראַכטן וועגן פאָלקס לעגאַל קאַנסעפּס ווי די דזשערזי לטד, די BES בוו און די אמעריקאנער ינק. א דפּף קען אויך באַשליסן צו אַריבערפירן זייער פאַקטיש אַוועקזעצן צו די נעטהערלאַנדס און פאָרזעצן צו פאָרזעצן אַקטיוויטעטן ווי אַ דפּף.

5. אַפּקאַמינג ענדערונגען?

די קשיא איז צי די אייראפעישע יוניאַן וויל צו פּערפּעטשאַווייט די אַבאָוועמענטיאָנעד פּאַסאַבילאַטיז צו ויסמיידן די UBO געסעצ - געבונג. אָבער, עס זענען דערווייַל קיין באַטאָנען ינדאַקיישאַנז אַז ענדערונגען וועט פּאַסירן אויף דעם פונט אין די קורץ טערמין. אין איר פאָרשלאָג טאַבלעד אויף 5 יולי, די אייראפעישע קאַמישאַן געבעטן אַ פּאָר פון ענדערונגען אין די דירעקטיוו. דער פאָרשלאָג האט נישט אַרייַננעמען ענדערונגען וועגן די פאָרגאָוינג. דערצו, עס איז נאָך נישט קלאָר צי די פארגעלייגט ענדערונגען וועט אַקשלי זיין ימפּלאַמענאַד. פונדעסטוועגן, עס וועט נישט זיין פאַלש צו נעמען חשבון פון די פארגעלייגט ענדערונגען און די מעגלעכקייט אַז אנדערע ענדערונגען וועלן זיין געמאכט אין אַ שפּעטער פונט. די פיר הויפּט ענדערונגען ווי דערווייַל פארגעלייגט זענען ווי גייט:

5.1. די קאַמישאַן לייגט צו מאַכן די רעגיסטרי גאָר עפנטלעך. דעם מיטל אַז די דירעקטיוו וועט זיין אַדזשאַסטיד בייַ די פונט פון אַקסעס דורך יחידים און אָרגאַנאַזיישאַנז וואָס קענען באַווייַזן אַ לאַדזשיטאַמאַט אינטערעס. וווּ זייער אַקסעס קען ביז אַהער זיין לימיטעד צו די פריער דערמאנט מינימום דאַטן, די רעגיסטרי וועט איצט זיין גאָר דיסקלאָוזד צו זיי.

5.2. די קאָמיסיע פֿאָרשלאָגן צו באַשטימען דעם טערמין "קאָמפּעטענט אויטאריטעטן" ווי גייט: ".. יענע עפנטלעך אויטאריטעטן מיט דעזיגנייטיד ריספּאַנסאַבילאַטיז פֿאַר קאַמבאַטינג געלט לאָנדערינג אָדער טעראָריסט פינאַנסינג, אַרייַנגערעכנט שטייער אויטאריטעטן און אויטאריטעטן וואָס האָבן די פֿונקציע פון ​​ינוועסטאַגייטינג אָדער פּראָקורירונג פון געלט לאָנדערינג, פֿאַרבונדן פּרעדיקאַט עבירות און טעראָריסט פינאַנסינג, טרייסינג און סיזינג אָדער פריזיז און קאַנפאַסקייט פון פאַרברעכער אַסעץ.

5.3. די קאַמישאַן פרעגט פֿאַר אַ מער דורכזעיקייַט און אַ בעסער מעגלעכקייט פון לעגיטימאַציע פון ​​די UBO דורך ינטערקאַנעקשאַן פון אַלע נאציאנאלע רעגיסטערס פון די מיטגליד שטאַטן.

5.4. די קאָמיסיע האָט ווײַטער פארגעלייגט, אין געוויסע פאלן, אראפצושטעלן די UBO – ראטע פון ​​25% צו 10%. דאָס איז דער פאַל פֿאַר לעגאַל ענטיטיז זייַענדיק אַ פּאַסיוו ניט-פינאַנציעל ענטיטי. די דאָזיקע זענען “.. ינטערמידיערי ענטיטיז וואָס האָבן קיין עקאָנאָמיש טעטיקייט און בלויז דינען צו דיסטאַנסע די וווילטויק אָונערז פון די אַסעץ.

5.5. די קאַמישאַן סאַגדזשעסץ צו טוישן די טערמין פֿאַר ימפּלאַמענטיישאַן פון 26 יוני 2017 צו 1 יאנואר 2017.

סאָף

די הקדמה פון די עפנטלעך UBO רעגיסטרירן וועט האָבן ווייט ריטשינג ימפּלאַקיישאַנז פֿאַר ענטערפּריסעס אין די מיטגליד שטאַטן. פּערסאָנס וואָס גלייך אָדער מינאַצאַד וואָס פאַרמאָגן מער ווי 25% פון די (ייַנטיילן) אינטערעס פון אַ פירמע וואָס איז נישט אַ ליסטעד פירמע, וועט זיין געצווונגען צו מאַכן אַ פּלאַץ פון קרבנות אין דעם שטח פון פּריוואַטקייט, ינקריסינג די ריזיקירן פון בלאַקמייל און קידנאַפּינג; טראָץ דעם וואָס די נעטהערלאַנדס האָבן אנגעוויזן אַז עס וואָלט טאָן זיין בעסטער צו פאַרמינערן די ריסקס ווי פיל ווי מעגלעך. אין דערצו, עטלעכע ינסטאַנסיז וועט באַקומען גרעסער ריספּאַנסאַבילאַטיז וועגן די נאָוטיסינג און טראַנסמיטינג פון דאַטן וואָס אַנדערש פֿון די דאַטן אין די UBO רעגיסטרירן. די ינטראָדוקציע פון ​​די UBO רעדזשיסטער קען געזונט מיינען אַז איינער וועט יבעררוק פאָקוס צו די פיגור פון דעם צוטרוי, אָדער אַ לעגאַל ינסטיטושאַן געגרינדעט אַרויס די מיטגליד שטאַטן וואָס קענען דעריבער אַריבערפירן זיין פאַקטיש אַוועקזעצן צו אַ מיטגליד שטאַט. עס איז ניט זיכער צי די סטראַקטשערז וועט זיין ווייאַבאַל אָפּציעס אין דער צוקונפֿט. די איצט פארגעלייגט אַמענדמענט פון דער פערט אַני-געלט לאָנדערינג דירעקטיוו כּולל נאָך קיין ענדערונגען. אין די נעטהערלאַנדס, דער עיקר דאַרף צו נעמען אין חשבון די פאָרשלאָג פֿאַר די ינטערקאַנעקשאַן פון נאציאנאלע רעדזשאַסטערז, אַ מעגלעך ענדערונג פון די 25% רעקווירעמענץ און אַ מעגלעך פרי ימפּלאַמענטיישאַן טאָג.

ייַנטיילן